Level Personal Finance

Level Personal Finance is een adviespraktijk in Leiderdorp voor life planning, financiële planning en vermogensplanning. Financieel planner Fred Wagemaker (CFP) is het aanspreekpunt van het kantoor.

Level Personal Finance richt zich op mensen die hun financiële keuzes willen afstemmen op hun levensdoelen, en begint een traject bij het levensplan voordat het naar cijfers kijkt.

Het kantoor werkt in drie stappen. Bij life planning brengt het in kaart wat de klant energie geeft, waar hij van droomt en welke keuzes hij wil kunnen maken, over werk, gezin, wonen, ondernemen of juist vertragen. In de fase financiële planning en vermogensplanning vertaalt het die wensen naar een financieel en vermogensplan: wat is er opgebouwd, wat is er nodig en welke keuzes brengen de doelen dichterbij. Daarna volgt monitoring, met minimaal één keer per jaar een gesprek over de voortgang en eventuele bijsturing.

Level Personal Finance stelt dat geld nooit op zichzelf staat en dat het advies niet begint bij producten, rendementen of financiële constructies, maar bij de vraag wat de klant wil bereiken, wanneer en waarom. Een financieel plan zonder levensplan vergelijkt het kantoor met "vertrekken zonder bestemming".

Level Personal Finance noemt geen tarieven voor life planning, financiële planning of de jaarlijkse monitoring. Wie een traject overweegt, kan bij de kennismaking vragen naar de vorm van de honorering, bijvoorbeeld een vast bedrag, een uurtarief of een percentage van het vermogen, en naar de verwachte hoogte.

Level Personal Finance staat niet in het AFM-register financiële dienstverleners. Fred Wagemaker staat in het register van de Federatie Financieel Planners als Certified Financial Planner (CFP).

Fred Wagemaker werkt volgens eigen zeggen meer dan twintig jaar in de financiële sector, bij banken, adviesorganisaties, hypotheekverstrekkers en andere organisaties onder toezicht. Naast financieel planner is hij compliance professional (CCP) en productmanager geweest; in 2018 en 2019 volgde hij een opleiding bij het Nederlands Compliance Instituut.