De Levenskeuzenaar

De Levenskeuzenaar is een adviesbureau in Meppel voor financial life planning, vermogensplanning, hypotheken, pensioen en verzekeringen. Adviseur is gecertificeerd financieel planner Adriaan de Jonge. Het kantoor is aangesloten bij Financieel Zeker, een landelijke adviesketen, en treedt op onder de naam De Levenskeuzenaar | Financieel Zeker.

Financieel Zeker maakt volgens het kantoor deel uit van Qualiora Groep B.V., dat valt onder de groepsholding KroonRaad B.V. De Levenskeuzenaar werkt onder de AFM-vergunning van Qualiora Groep. Adviezen worden volgens het kantoor vooraf door vakspecialisten van Financieel Zeker getoetst.

Als financial life planner neemt De Levenskeuzenaar de wensen en dromen van de klant als uitgangspunt, zoals een andere baan, een sabbatical of de aankoop of verkoop van een huis. Het kantoor wil de klant met zo min mogelijk cijferreeksen en tabellen inzicht geven in inkomsten, uitgaven, spaargeld, beleggingen, hypotheek en pensioen. De berekeningen gaan pas over de uitwerking als de klant zijn keuzes heeft gemaakt.

De financiële planning bestaat uit inkomensplanning, vermogensplanning en nalatenschapsplanning. Bij inkomensplanning gaat het om het besteedbaar inkomen nu en later en om de gevolgen van overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid. Vermogensplanning kijkt hoe vermogen kan worden opgebouwd door sparen of beleggen, en hoe en wanneer het wordt ingezet, bijvoorbeeld om inkomensdalingen op te vangen. Het kantoor informeert daarbij over beleggingsvormen en de risico's ervan, en zegt niet alleen naar rendement te kijken maar ook naar de doelen van de klant. Nalatenschapsplanning richt zich op de samenhang van huwelijkse voorwaarden, testament, schenkingen en eventueel ondernemingsrecht. De planner werkt met software waarmee verschillende scenario's worden doorgerekend; periodieke evaluatie is mogelijk. Adviesgesprekken vinden volgens het kantoor bij de klant thuis plaats.

Daarnaast adviseert De Levenskeuzenaar over hypotheken, verzekeringen, de aankoop van lijfrenten en pensioen voor werknemers, werkgevers en ondernemers, en verzorgt het pensioenconsultancy voor onder meer ondernemingsraden en advieskantoren.

Klanten betalen De Levenskeuzenaar rechtstreeks; het kantoor ontvangt geen provisie van aanbieders, behalve bij schadeverzekeringen en consumptief krediet. De afspraken en kosten worden vastgelegd in een opdracht tot dienstverlening, en de factuur kan in één keer of gespreid worden betaald. Voor advies over vermogensopbouw inclusief het afsluiten van het product betaalt een consument volgens het kantoor gemiddeld 1.495 euro en een ondernemer gemiddeld 2.500 euro. Voor onderhoud biedt het kantoor een abonnement, vast tarief of uurtarief.

De Levenskeuzenaar verklaart voor vermogensopbouwproducten aan beide wettelijke voorwaarden voor onafhankelijk advies te voldoen: het vergelijkt genoeg producten en adviseert niet uitsluitend producten van verbonden aanbieders. Het kantoor werkt wel binnen de keten van Financieel Zeker en onder de vergunning van Qualiora Groep.

De Levenskeuzenaar (KvK 72554193) staat sinds 11 augustus 2020 in het AFM-register als aangesloten onderneming onder de vergunning van Qualiora Groep B.V., nummer 12016626. Daaronder mag het adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair en consumptief krediet, schade-, zorg- en inkomensverzekeringen, spaar- en betaalrekeningen en elektronisch geld. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". Het kantoor vermeldt Kifid-nummer 300.012172.

Adriaan de Jonge staat in het register van de Federatie Financieel Planners als Certified Financial Planner (CFP), met kantoor in Meppel.