Levers ter Braak Risico Adviseurs & Financieel Planners

Levers ter Braak is een advieskantoor in Almelo met drie onderdelen: risicoadviseurs voor schade- en werknemersverzekeringen, pensioenconsultants voor werkgevers en financieel planners voor particulieren en ondernemers. De financiële planning omvat vermogensplanning en -overdracht, sparen en beleggen, pensioen, hypotheken en financieel echtscheidingsadvies.

Het kantoor presenteert zich als Levers Ter Braak Risico Adviseurs & Financieel Planners. De financieel planners werken sinds december 2022 vanuit een eigen vennootschap, Levers Ter Braak Financieel Planners B.V., als aangesloten onderneming onder de vergunning van Levers Ter Braak Risico Adviseurs B.V.

Levers ter Braak stelt dat bij financiële planning het persoonlijke aspect voorop moet staan, omdat geld volgens het kantoor alleen een hulpmiddel is om persoonlijke doelen te bereiken. Het financieel plan laat de situatie zien bij leven, overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid, aangevuld met de wensen van de klant en de mogelijkheden om die te realiseren. Aanleidingen zijn vaak veranderingen zoals ontslag, vervroegde uittreding, de aankoop van een woning, studie van kinderen, echtscheiding of overlijden. Voor veel klanten verzorgt het kantoor een uitgebreide planning in de vorm van een abonnement, met toegang tot een online klantportaal waarin de klant zijn financiële situatie en verschillende scenario's kan bekijken.

Bij vermogensplanning stelt het kantoor samen met de klant een vermogensplan op, na een analyse van wensen, doelen en de totale financiële situatie, rekening houdend met inflatie, belastingwijzigingen en actuele rendementen. Daarnaast adviseert het over sparen en beleggen afgestemd op doel en risicobereidheid, over de keuze tussen beleggen in box 1, box 2 of box 3, en over vermogen in de bv of privé. Met vermogensbeheerder OAKK en Jongbloed Fiscaal Juristen organiseerde het een informatieavond over beleggen in de verschillende belastingboxen. Voor beleggers in vastgoed adviseert het kantoor onder meer over aankoop in de bv of privé en de verzekering van beleggingspanden.

Levers ter Braak zegt te kiezen voor een volledig netto kostenstructuur. Voor advies betaalt de klant eenmalig een vast bedrag, en beheerwerkzaamheden vallen onder een vaste maandelijkse of jaarlijkse vergoeding in de vorm van een abonnement. Klanten met een abonnement volgens de SLA Particulier of SLA Ondernemer krijgen 20 procent korting op bemiddelingsnota's. Voor overige werkzaamheden spreekt het kantoor vooraf een bedrag af, met uurtarieven als uitgangspunt. Bij complexe producten zoals pensioen- en arbeidsongeschiktheidsverzekeringen geldt een provisieverbod; voor zakelijke en sommige schadeverzekeringen kan de klant kiezen tussen fee en provisie.

Volgens het kantoor is de beloningsstructuur volledig transparant en werkt het met een vaste contactpersoon per klant. De vier beleidsbepalers in het AFM-register zijn J.J.H. Kotte, P.J.M. Wensink, B.J.C. Koning en R.A.G. Oude Luttikhuis.

Levers Ter Braak Risico Adviseurs B.V. (KvK 08126191) heeft sinds 18 december 2006 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12010978. Daarmee mag het kantoor adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair en consumptief krediet, pensioen-, schade-, zorg- en inkomensverzekeringen, premiepensioenvorderingen, spaar- en betaalrekeningen en elektronisch geld. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". Levers Ter Braak Financieel Planners B.V. (KvK 88278980) staat sinds 16 december 2022 als aangesloten onderneming onder deze vergunning.

Het team telt ruim twintig medewerkers. Jarno Kotte is partner, financieel planner en risicoadviseur; Ronnie Haarman is financieel planner en risicoadviseur. Ton Oude Booijink, Ingeborg Nijsink en Wout Alberink zijn financieel planner. Volgens het kantoor voeren Kotte, Oude Booijink en Nijsink de titel Register Financieel Planner (RFP). Bernard Koning is partner en pensioenconsultant, Richard Oude Luttikhuis risicoadviseur.