Marbel Advies

Marbel Advies is een kantoor van fiscalisten en financieel planners in Vught. Het maakt financiële planningen voor particulieren en ondernemers en werkt als fiscaal specialist voor accountants- en administratiekantoren, onder meer via een fiscale helpdesk op abonnementsbasis onder de naam Profisc.

Het kantoor is een maatschap van Mark van der Pol en Martijn van Hulten.

De financiële planning van Marbel Advies bestaat uit vijf onderdelen: inkomsten- en uitgavenplanning, pensioenplanning, ondernemingsplanning, vermogensbegeleiding en nalatenschapsplanning. Onderwerpen zijn onder meer de hypotheek en de eigen woning, oudedagsvoorzieningen, de keuze tussen sparen, beleggen of aflossen, de gevolgen van overlijden of arbeidsongeschiktheid en bedrijfsopvolging. Bij ondernemers berekent het kantoor welke winst nodig is om de gewenste levensstijl te blijven betalen.

Bij vermogensbegeleiding berekent Marbel Advies eerst hoe het vermogen zich ontwikkelt bij een rendement zonder risico. Ontstaan er tekorten, dan bepaalt het kantoor welk rendement minimaal nodig is; de klant beslist of hij het bijbehorende risico wil lopen. Het vermogen wordt verdeeld over potjes met een eigen doel, looptijd en risicoprofiel, zoals een buffer voor onverwachte uitgaven of een aanvulling op het pensioen.

Het kantoor adviseert welk soort beleggingen bij de potjes past en hoeveel per potje moet worden ingelegd, en helpt bij de keuze van een partij om de beleggingen onder te brengen. Over de concrete invulling van de beleggingen adviseert Marbel Advies niet; volgens het kantoor mag en wil het dat niet. Periodiek controleert het of de potjes op koers liggen en adviseert het zo nodig over aanpassing om het gekozen risicoprofiel te blijven volgen.

De klant betaalt Marbel Advies een honorarium plus een vergoeding van gemaakte kosten, volgens de tarieven en berekeningsmethoden die het kantoor gewoonlijk hanteert; alle tarieven zijn exclusief btw. Bedragen voor een financiële planning noemt het kantoor niet. Wie een planning overweegt, kan bij de kennismaking vragen naar de vorm van de honorering, bijvoorbeeld een vast bedrag, een uurtarief of een percentage van het vermogen, en naar de verwachte hoogte.

Voor accountants- en administratiekantoren hanteert Marbel Advies wel vaste prijzen: een abonnement op de fiscale helpdesk Profisc kost 1.125 euro per jaar exclusief btw, en voor complexere fiscale vragen van die kantoren rekent het een uurtarief van 180 euro exclusief btw.

Marbel Advies (KvK 17236548) staat niet in het AFM-register financiële dienstverleners. In het register van de Federatie Financieel Planners staan Martijn van Hulten en M. van den Nieuwelaar bij Marbel Advies als Certified Financial Planner (CFP), beiden met de toevoeging RB van het Register Belastingadviseurs.

Martijn van Hulten (drs. M.J.J. van Hulten) is financieel planner en fiscalist; Mark van der Pol is fiscalist. Beiden zijn maat van het kantoor. M. van den Nieuwelaar is volgens het FFP-register als financieel planner aan Marbel Advies verbonden.