ProAmo Financiële Planning

ProAmo Financiële Planning is de adviespraktijk van financieel planner Martijn Roy in 's-Hertogenbosch. Het kantoor maakt voor particulieren en ondernemers financiële lifestyle-plannen, voert de regie over vermogen en adviseert en bemiddelt in hypotheken, pensioen en risicoverzekeringen.

De onderneming staat in het handelsregister als Martijn Roy Financiële Planning en heeft sinds januari 2013 een AFM-vergunning.

ProAmo onderscheidt vier diensten: een kennismaking, financiële lifestyle planning, vermogensregie en onderhoud. Uitgangspunt is de levensstijl die de klant nu heeft en in de toekomst wil. Het kantoor werkt met het begrip "uw Getal": het vermogen dat iemand nodig heeft om het leven te leiden dat hij wil leiden.

Op basis van een financieel plan laat ProAmo zien of de klant goed zit of dat het beter kan. Producten kan de klant daarna zelf regelen of via het kantoor laten regelen. Met een onderhoudscontract toetst het kantoor periodiek de situatie en past het het plan waar nodig aan. Andere werkzaamheden zijn hypotheekadvies en -bemiddeling, pensioenadvies, een risicoanalyse bij overlijden en arbeidsongeschiktheid en second opinions.

ProAmo stelt dat vermogensbeheer zonder financieel totaalplan "als schieten met losse flodders" is: eerst moeten de doelen, de dromen en de kosten van de huidige en toekomstige levensstijl bekend zijn. Het kantoor zegt de klant de waarheid over zijn financiële positie en vermogen te vertellen.

ProAmo rekent voor vermogensopbouw 500 euro voor advies, 250 euro voor het afsluiten van een product en 750 euro voor de combinatie van beide. Het brengt die kosten in rekening als vast tarief of als uurtarief. Onderhoudsdiensten lopen via een abonnement, een vast tarief of een uurtarief.

Medewerkers krijgen volgens ProAmo een vast salaris, zodat hun beloning niet afhangt van het aantal verkochte producten.

Martijn Roy is eigenaar van de onderneming en de enige beleidsbepaler in het AFM-register. Martijn Roy Financiële Planning is een eenmanszaak.

Martijn Roy Financiële Planning (KvK 56145225) staat sinds 7 januari 2013 in het AFM-register financiële dienstverleners onder vergunningnummer 12041427, met de handelsnamen ProAmo Financiële Planning en Proamo Financiële Lifestyle Planning. De vergunning geldt voor adviseren en bemiddelen in vermogen, pensioenverzekeringen, premiepensioenvorderingen, hypothecair en consumptief krediet en spaarrekeningen, en voor adviseren en orders doorgeven in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen.

ProAmo is volgens eigen opgave aangesloten bij klachteninstituut Kifid onder nummer 300.015220. Martijn Roy staat in het register van de Federatie Financieel Planners als Certified Financial Planner (CFP).

Martijn Roy (M.M.H.M. Roy) is eigenaar en financieel planner. Voor belastingadvies, estate planning, vermogensstructurering en bedrijfsoverdracht werkt hij samen met mr. Wilbert van Vlijmen, fiscaal jurist en estate planner bij Viavero.