MasterPlanning

MasterPlanning is een financieel advieskantoor met vestigingen in Baarn en Dinteloord dat particulieren en ondernemers adviseert over vermogen, hypotheken, pensioen en financiële planning. Henk Dubbeld begon het kantoor op 1 mei 2001 als International Assets Masterplanning in Baarn; sinds 2003 werkt hij samen met Geert van den Doel, die inmiddels partner is.

Onder de noemer Personal Family Office brengt MasterPlanning hypotheek, spaargeld, beleggingen, pensioen en de situatie bij overlijden samen in één plan, dat het kantoor daarna blijft bijhouden.

Vermogensregie is het onderdeel van het Personal Family Office dat over spaargeld, beleggingen en vastgoed gaat. MasterPlanning kijkt daarbij naar fiscale kansen, risico's en groeimogelijkheden en naar de vraag of beleggen in privé of via een bv past. Een traject begint met een gesprek aan de keukentafel of op kantoor in Baarn of Dinteloord, waarna het kantoor de financiële situatie, eventueel inclusief een onderneming, vertaalt in een plan van aanpak.

Het kantoor beschrijft vermogensregie als een doorlopend proces waarin het de markten volgt en de strategie bijstelt als de situatie of de wensen van de klant veranderen. Als doel noemt MasterPlanning dat het vermogen voor de klant werkt tegen zo laag mogelijke risico's en kosten. Binnen het Personal Family Office adviseert het daarnaast over het financieel helpen van kinderen, pensioensparen en nabestaandenzorg.

Voor vermogensopbouw adviseert MasterPlanning over lijfrenteproducten en beleggingsfondsen, niet over spaarverzekeringen of beleggingsobjecten. Hypotheekadvies blijft een belangrijk deel van het werk. In Dinteloord werkt het kantoor sinds 2015 vanuit een werkplek bij Breure & Breure Makelaardij.

MasterPlanning werkt in de basis op uurtarief, met vaste vergoedingen per dossier voor onder meer hypotheekadvies en bemiddeling. Voor het doorlopend beheren van en adviseren over spaargelden, beleggingen en polisvermogen rekent het kantoor een vaste fee van 0,50 tot 1,00 procent per jaar over het totale vermogen, met een minimum van 450 euro per jaar. De afspraken daarover legt het per klant vast in een apart contract.

Een eenmalig advies over vermogensopbouw inclusief het regelen van het contract kost gemiddeld 750 euro voor consumenten en 950 euro voor ondernemers; alleen advies kost gemiddeld 550 euro. Onderhoud daarna gaat op uurtarief. Kosten die banken, verzekeraars of andere partijen voor een dossier bij het kantoor in rekening brengen, berekent MasterPlanning zonder opslag door. Het kantoor stelt dat het voor zijn inkomsten niet afhankelijk is van provisies van banken of verzekeraars.

MasterPlanning noemt zich een onafhankelijk financieel adviseur zonder productafspraken met financiële instellingen. De eigendom ligt volgens het kantoor volledig bij de partners. Voor vermogensopbouwproducten voldoet het naar eigen opgave aan beide wettelijke voorwaarden voor onafhankelijk advies: het vergelijkt genoeg producten en adviseert niet uitsluitend producten van verbonden aanbieders.

Het kantoor werkt met twee entiteiten. International Assets Masterplanning B.V. (KvK 32085970) is de vergunninghouder; MasterPlanning VOF (KvK 55951279) werkt onder die vergunning.

International Assets Masterplanning B.V., met onder meer de handelsnamen MasterPlanning en Dubbeld & partners, heeft sinds 1 september 2006 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12002692. De registratie omvat adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair krediet, schade-, zorg- en inkomensverzekeringen, spaar- en betaalrekeningen en elektronisch geld, en voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen adviseren en orders doorgeven. Een vergunning als beleggingsonderneming voor vermogensbeheer heeft het kantoor niet. Henk Dubbeld staat als beleidsbepaler in het register.

MasterPlanning is aangesloten bij klachteninstituut Kifid onder nummer 300.000521 en heeft ervoor gekozen uitspraken van de geschillencommissie niet bij voorbaat als bindend te aanvaarden.

Henk Dubbeld werkt sinds 1994 in de financiële dienstverlening en begon op het assurantiekantoor van zijn vader in Bergen op Zoom. Volgens MasterPlanning rondde hij in 1999 de Masteropleiding Financiële Planning (MFP) af; hij voert daarnaast de titel MBA.

Geert van den Doel (BEc) studeerde financial service management aan het hbo en begon in 2003 bij MasterPlanning, waar hij partner is. Hij richt zich vooral op hypotheken, ook bij complexere aanvragen.