O4 & Partners Private Office

O4 & Partners is een private office in Maarssen dat vermogende cliënten bijstaat bij alles wat komt kijken bij het bezit van vermogen, van de beleggings- en investeringsstrategie tot de fiscaal-juridische structuur. Jeroen Knol begon het kantoor in 2008, na jaren bij verschillende private banks, met de focus op ondernemers die zelf hun privévermogen hebben opgebouwd.

In 2013 bouwde Knol de organisatie uit met een administratiekantoor naast de family office-dienstverlening. Het kantoor is gevestigd aan de Schippersgracht in het oude dorp van Maarssen.

De basis van de dienstverlening is een strategisch vermogensplan, dat O4 & Partners vergelijkt met een businessplan voor een onderneming. Het plan legt de doelstellingen en uitgangspunten voor de inrichting van het vermogen vast en dient als toetssteen voor latere beslissingen, zoals nieuwe beleggingen of een aanpassing van de fiscale structuur. Volgens het kantoor is het proces om het plan op te stellen vaak belangrijker dan het document zelf.

Vervolgens bepaalt de cliënt in overleg met O4 & Partners welk deel van het vermogen voor inkomen wordt gereserveerd en hoe de rest wordt verdeeld over beursgenoteerde beleggingen, vastgoed en directe investeringen in bedrijven. Het kantoor formuleert criteria voor de vermogensbeheerders die het beursgenoteerde deel invullen en adviseert over de spreiding over beheerders. Cliënten kunnen de dienstverlening integraal afnemen of modulair kiezen. O4 & Partners zorgt er ook voor dat adviezen worden uitgevoerd en treedt op als procesbegeleider.

Zijn filosofie vat het kantoor samen in vier O's: objectief, onafhankelijk, overzichtelijk en ondernemend. Het motto luidt "Wij staan in uw schoenen". Het kantoor zegt het vermogen van cliënten te bewaken alsof het zijn eigen vermogen is, terwijl de cliënt de eindbesluiten neemt.

O4 & Partners rekent volgens eigen opgave uit 2022 voor zijn werkzaamheden een vergoeding die is gebaseerd op de complexiteit en de omvang van het vermogen, los van het aantal bestede uren. Andere kosten van het kantoor worden niet doorberekend, met uitzondering van reis- en verblijfkosten buiten Nederland. De afspraken over de vergoeding staan in de overeenkomst van opdracht met de cliënt.

Het kantoor accepteert naar eigen zeggen geen vergoedingen van aanbieders van financiële producten, externe adviseurs of andere partijen. In 2011 en 2015 vermeldde O4 & Partners dat de vergoeding werd berekend over de box 3-bezittingen en de beleggingen van personal holdings, zonder vergoedingen of retourprovisies van banken en adviseurs. Een percentage of bedrag noemt het kantoor niet; daar kan bij de kennismaking naar worden gevraagd.

O4 & Partners B.V. (KvK 30245863) voert de handelsnamen O4 & Partners Private Office, O4 & Partners Wealth Services en O4 & Partners Entreprenurial Services. Het kantoor stelt dat het geen commerciële banden heeft met financiële instellingen of andere financiële dienstverleners, en dat het de overige adviseurs van zijn cliënten controleert en daarover adviseert.

Directe investeringen in bedrijven en vastgoed maken deel uit van de vermogensverdeling die O4 & Partners met cliënten opstelt. Het kantoor wijst daarbij op de risico's van vermogen vastzetten in illiquide beleggingen en op de betrokkenheid en tijd die niet-beursgenoteerde investeringen vragen. Tot de uitvoerende taken van het kantoor behoren het regelen van inschrijvingen bij private equityfondsen en het opstellen van kwartaalrapportages.

O4 & Partners B.V. staat sinds 22 juli 2010 in het AFM-register onder vergunningnummer 12020550. Het kantoor mag adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair en consumptief krediet, spaar- en betaalrekeningen, elektronisch geld en schade- en inkomensverzekeringen voor particulieren. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". J.J.A. Knol is de enige beleidsbepaler.

Drs. Jeroen Knol is partner. Hij werkte als vermogensstructureerder en beleggingsadviseur bij MeesPierson en Merrill Lynch, geeft opleidingen aan bankiers, belastingadviseurs, accountants en financieel planners en schreef de boeken Van familiebedrijf naar familiekapitaal en Fiscale Wijzer Bedrijfsoverdracht. Annie Hull-Bom werkte in beleggingen, investor relations en private banking bij onder meer Kempen & Co, Wolters Kluwer en Van Lanschot. Tessa Tanis werkte ruim zeventien jaar bij Van Lanschot Kempen. Verder behoren Anke Zenden-van Baalen, Pepijn Cober en Niels van Son tot het team.