Oosterman Financieel Advies

Oosterman Financieel Advies is het kantoor voor financiële planning van Kenneth Oosterman in Bleiswijk. Het maakt financiële plannen voor particulieren en ondernemers, met onderdelen als vermogen en rendement, inkomen nu en later, belastingdruk, nalatenschap en de overdracht van vermogen naar een volgende generatie.

De onderneming staat in het handelsregister als Oosterman Financieel Advies B.V. onder KvK-nummer 95013350 en is gevestigd aan de Edisonlaan 22c in Bleiswijk. Tot oktober 2024 werkte Oosterman via een eerdere onderneming met dezelfde naam, die een eigen vergunning had.

Het adviestraject kent vijf stappen. De klant levert eerst gegevens aan over inkomen, uitgaven, bezittingen, schulden en persoonlijke documenten. Oosterman verwerkt die in planningssoftware tot wat hij de financiële foto noemt, en rekent daarna scenario's door voor de financiële toekomst, de film. Het plan bespreekt hij in een adviesgesprek op kantoor of online. Daarna volgt een actieplan met brieven of instructies voor bijvoorbeeld de notaris of de accountant, en kan de klant kiezen voor periodieke updates.

In het plan kijkt Oosterman naar het vermogen in brede zin: spaargeld, beleggingen, vastgoed en andere bezittingen, en of de verdeling past bij de risicobereidheid. Ook juridische afspraken als testament en huwelijkse voorwaarden komen aan bod, net als schulden, de gevolgen van overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid en scheiding, en voor ondernemers de samenhang tussen bedrijf en privé.

Als uitgangspunt noemt het kantoor dat het doel niet maximaal rendement is, maar een balans die past bij het leven van de klant. Oosterman stelt dat 70 procent van een goed financieel plan draait om het gedrag achter de financiën. Hij werkt samen met notarissen, accountants en andere specialisten en neemt de afstemming met bestaande adviseurs op zich.

Op zijn wettelijke vergelijkingskaart voor vermogensopbouw uit 2026 noemt het kantoor als gemiddelde prijs voor advies plus het regelen van het contract 1.649 euro voor consumenten, 2.149 euro voor ondernemers en 2.349 euro in overige situaties. Alleen advies kost gemiddeld 1.499, 1.999 of 2.199 euro. Onderhoud rekent het kantoor af via een vast tarief. Advies geeft het altijd vanuit een totaaloverzicht van de financiële situatie.

Kenneth Oosterman is enig aandeelhouder en bestuurder. Op de vergelijkingskaart geeft het kantoor aan te voldoen aan beide wettelijke voorwaarden voor onafhankelijk advies over vermogensopbouwproducten. Het omschrijft zichzelf als primair een financieel planningskantoor.

Oosterman Financieel Advies B.V. heeft sinds 8 oktober 2024 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12050231. Daarmee mag het kantoor adviseren en bemiddelen in vermogen, particuliere schadeverzekeringen, inkomensverzekeringen, consumptief en hypothecair krediet en spaar- en betaalrekeningen. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie adviseren en orders doorgeven. De vergunning 12049089 van de eerdere onderneming liep van januari 2023 tot die datum.

Kenneth Oosterman, voluit Kenneth Brian Oosterman, is oprichter, enig aandeelhouder en bestuurder. Hij staat als gecertificeerd financieel planner (CFP) in het register van de Federatie Financieel Planners en noemt zich daarnaast erkend financieel adviseur (EFA).