OTTO Vermogen & Lifeplanning

OTTO Vermogen & Lifeplanning is de vermogenstak van OTTO Verzekeren & Hypotheken, een advieskantoor in Moerkapelle onder leiding van Robert Otto. Het kantoor adviseert particulieren over beleggen als onderdeel van een lifeplanning, naast advies over verzekeringen en hypotheken voor particulieren en bedrijven.

Sinds augustus 2026 heeft de vermogenstak een eigen AFM-vergunning op naam van OTTO Financiële Diensten B.V. Het verzekerings- en hypotheekkantoor werkt onder PR4 Financiële Diensten B.V., dat sinds 2007 een vergunning heeft. Volgens OTTO bestaat het kantoor sinds 2003.

Een traject begint met lifeplanning: OTTO koppelt financiële keuzes aan grote momenten zoals een verhuizing, kinderen of pensioen, en bespreekt hoeveel risico en flexibiliteit de cliënt wil. Op basis daarvan maakt het kantoor een plan en bekijkt het hoe beleggen daarin past. OTTO werkt met risicoprofielen van defensief tot zeer offensief, plus een dynamische variant van het zeer offensieve profiel. Beleggen kan volgens het kantoor vanaf 100 euro per maand.

Robert Otto is binnen het team de adviseur voor beleggen en vermogensopbouw; projectmedewerker Floris Broekhoff verzorgt de uitvoering, zoals het verwerken van wijzigingen en het bewaken van het overzicht. Na de start blijft de adviseur betrokken en stuurt hij bij waar nodig. Advies is mogelijk op kantoor, bij de cliënt thuis, per video of telefonisch. Het kantoor adviseert over spaarverzekeringen, lijfrenteproducten en beleggingsfondsen en regelt ook de afsluiting; alleen advies of alleen het regelen van een contract biedt het niet aan.

Als uitgangspunten noemt OTTO spreiding, duidelijke keuzes, openheid over kosten en verwachtingen, en een beleggingshorizon van doorgaans minstens tien jaar. Volgens het kantoor begint het advies bij de persoon en niet bij het geld.

Voor advies over vermogensopbouw inclusief het regelen van het product rekent OTTO gemiddeld 475 euro, voor consumenten en ondernemers. Voor onderhoud daarna betaalt de cliënt via een abonnement, een vast tarief of een uurtarief. Het kantoor brengt de kosten rechtstreeks in rekening en maakt vooraf een inschatting van werk en kosten; bij meerwerk volgt eerst een bericht.

Bij een deel van de verzekeringen kan OTTO provisie van de verzekeraar ontvangen. Voor onder meer hypotheken en levens-, arbeidsongeschiktheids- en pensioenverzekeringen geldt een provisieverbod. Medewerkers krijgen een vast salaris en kunnen in aanmerking komen voor een beperkte, gemaximeerde bonus.

OTTO noemt zijn advies over vermogensopbouw onafhankelijk: het kantoor vergelijkt naar eigen zeggen genoeg producten en adviseert niet uitsluitend producten van verbonden aanbieders. Volgens OTTO hebben derden geen zeggenschap in het bedrijf. Robert Otto is in het AFM-register de enige beleidsbepaler van beide vennootschappen met een vergunning.

OTTO Financiële Diensten B.V. (KvK 87929503), met de handelsnaam OTTO Vermogen & Life planning, heeft sinds 17 augustus 2026 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12051311. Daarmee mag de vennootschap adviseren en bemiddelen in vermogen; voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". Zij is aangesloten bij klachteninstituut Kifid onder nummer 300.019594.

PR4 Financiële Diensten B.V. (KvK 24343943), handelend als Otto Verzekeren & Hypotheken, heeft sinds 31 januari 2007 vergunning 12003285 voor advies en bemiddeling in onder meer vermogen, hypothecair en consumptief krediet, schade-, zorg-, inkomens- en pensioenverzekeringen en spaar- en betaalrekeningen. Die vennootschap is aangesloten bij Kifid onder nummer 300.000978.

Robert Otto is directeur en volgens het kantoor erkend financieel adviseur. Linda Bac-Strijdhorst is erkend financieel adviseur, Jesse van der Burg hypotheekadviseur en Anneline Veldhuijsen risicomanager en adviseur schade- en inkomensverzekeringen.

Nancy Mieras adviseert over schadeverzekeringen en ondersteunt de hypotheekafdeling. Anita van IJsseldijk is administratief medewerker en schadebehandelaar, Lois Otto verzorgt marketing en communicatie en Floris Broekhoff is projectmedewerker beleggen.