P&Ve

P&Ve is een financieel advieskantoor in Venlo voor particulieren en ondernemers. Het kantoor maakt financiële overzichten en plannen en adviseert over beleggen, vermogen, pensioen en hypotheken. Directeur Bas Pubben is gecertificeerd financieel planner.

P&Ve begon in 2010 met advies over wonen en (familie)vermogen. In september 2022 ging de verzekeringsportefeuille van het kantoor over naar Hoeijmakers Groep in Kessel en richtten beide kantoren samen Hoeijmakers Financieel Advies op, meldde vakblad Risk & Business. Het adviesbureau treedt inmiddels weer op onder de naam P&Ve.

Het kantoor werkt in oplopende stappen. Na een gratis online inzichttool en een eerste gesprek volgt desgewenst een financiële foto: een rapport over de huidige situatie, met de gevolgen van lang leven, overlijden, arbeidsongeschiktheid of werkloosheid. De laatste stap is een volledig financieel plan met levensdoelen, scenario's en een strategie voor pensioen, vermogensopbouw, belasting, sparen, beleggen, schenken en erven.

Voor beleggingsadvies legt P&Ve doelen, horizon en risicobereidheid vast in een persoonlijk beleggingsplan. Het kantoor zegt zelf beleggingsfondsen te hebben samengesteld in verschillende risicoprofielen, waaruit het advies wordt gekozen. In de nazorg toetst P&Ve periodiek of de beleggingen nog passen en doet het elk jaar een voorstel om de portefeuille opnieuw in balans te brengen. Daarnaast adviseert het over de verdeling van vermogen tussen privé en een eigen bv, en over schenken en nalaten.

De doelgroep omschrijft P&Ve als ondernemers en particulieren die vermogen opbouwen of al hebben opgebouwd, tot en met mensen die nadenken over het doorgeven aan de volgende generatie. Voor ondernemers en dga's stemt het kantoor privé en zakelijk op elkaar af, ook bij pensioen. Gesprekken vinden plaats op kantoor, online of bij de klant thuis.

P&Ve publiceert geen tarieven voor financiële planning of beleggingsadvies. Alleen de online inzichttool heeft een vaste prijs van 27 euro. Wie overweegt het kantoor in te schakelen, kan bij de kennismaking vragen naar de honorering en of die per uur, per traject of als percentage van het vermogen wordt berekend.

In het AFM-register staat de vergunning op naam van P&Ve Groep B.V. (KvK 87094916), met Bas Pubben als enige beleidsbepaler. De vennootschap voert naast P&Ve Groep ook Hoeijmakers Financieel Advies B.V. als handelsnaam. Voor beleggingsadvies werkt het kantoor met de fondsen die het zelf in risicoprofielen heeft samengesteld.

P&Ve Groep B.V. heeft sinds 20 januari 2025 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12050322. Daarmee mag het kantoor adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair en consumptief krediet, inkomens- en pensioenverzekeringen, premiepensioenvorderingen, spaar- en betaalrekeningen en elektronisch geld. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". De eerdere vergunning van PenVe B.V. (12046895) is in januari 2023 beëindigd.

Het kantoor is aangesloten bij klachteninstituut Kifid onder nummer 300.019030.

Bas Pubben is directeur en coach. Hij staat als CFP in het register van de Federatie Financieel Planners en als financieel echtscheidingsadviseur in het register van de Stichting Register Financieel Echtscheidingsadviseur (RFEA), waar hij ook als scheidingsmediator staat vermeld.

Financieel planner en teamleider Freek Slapak is verantwoordelijk voor de kwaliteit van het advies. Paraplanner Wendy van Horne controleert dossiers en berekeningen. Beiden staan als CFP in het FFP-register. Het team bestaat verder uit een financieel adviseur in opleiding en een officemanager.