Gerritsen Financiële Planning

Gerritsen Financiële Planning is de naam waaronder Pensioen Adviesbureau Gerritsen in Duiven financiële planning aanbiedt. Het kantoor van Michael Gerritsen adviseert particulieren en ondernemers over vermogensopbouw, pensioen, schenken en erven, hypotheken en inkomensrisico's, en maakt voor hen een financieel plan. Voor pensioenadvies aan werkgevers en directeur-grootaandeelhouders gebruikt het de naam Gerritsen Pensioen.

Gerritsen richtte het kantoor op in 2003. Het staat in het handelsregister onder KvK-nummer 09138964 en is gevestigd aan De Fanfare 31 in Duiven.

Bij vermogensopbouw begint het kantoor bij het doel van de klant, zoals studie, reizen of eerder stoppen met werken. Met een haalbaarheidsanalyse bepaalt het welke vorm van vermogensopbouw past; de keuze tussen sparen, beleggen, lenen of verzekeren wordt onderzocht, gerapporteerd en besproken. Het beleggingsrisicoprofiel brengt het kantoor in kaart aan de hand van risicobereidheid en risicocapaciteit. Daarna beoordeelt het periodiek de situatie en de haalbaarheid van de plannen. Onder vermogen voor nu en later adviseert het over schenken, schenk- en erfbelasting en de planning van de nalatenschap.

Een traject verloopt in zes stappen: kennismaking, inventarisatie, een offerte met plan van aanpak en kostenbegroting, uitvoering, advies en nazorg. De kennismaking op kantoor of per video is het eerste half uur kosteloos. Het advies wordt onderbouwd in een rapport dat Gerritsen in een persoonlijke presentatie toelicht; het kantoor rekent met planningssoftware en houdt rekening met fiscale, juridische en sociaalrechtelijke aspecten. Klanten kunnen hun dossier en contracten inzien via een adviseurs-app.

Gerritsen rekent een uurtarief op basis van een voorcalculatie met een minimaal en maximaal aantal uren, zodat de klant vooraf weet waar hij aan toe is. In zijn dienstverleningsdocument voor vermogensopbouw noemde het kantoor in 2018 gemiddelde kosten van 1.250 euro voor advies, 500 euro voor het afsluiten van een product en 1.750 euro voor beide, via een vast tarief of een uurtarief. Voor elke opdracht maakt het een offerte en overeenkomst op maat met de verwachte tijdsbesteding.

Michael Gerritsen is eigenaar van het kantoor. Het omschrijft zich als onafhankelijk adviseur en helpt klanten bij het vergelijken en selecteren van oplossingen en, als de klant dat wil, bij het afsluiten ervan.

Het kantoor heeft sinds 14 augustus 2006 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12002802. Daarmee mag het adviseren en bemiddelen in vermogen, zorgverzekeringen, schadeverzekeringen, inkomensverzekeringen, pensioenverzekeringen, premiepensioenvorderingen, hypothecair krediet, elektronisch geld en spaarrekeningen. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie adviseren en orders doorgeven. Gerritsen staat als beleidsbepaler in het register. Volgens het kantoor is het aangesloten bij het Kifid onder nummer 300.00.606.

Michael Gerritsen, voluit Michaël John Shefhard Gerritsen, is oprichter en eigenaar. Hij staat als gecertificeerd financieel planner (CFP) in het register van de Federatie Financieel Planners en is Register Pensioenadviseur (RPA).