PUUR Advies

PUUR Advies is het kantoor van financieel planner Barbara Spauwen-Hoogeveen in Zuid-Limburg. Het biedt particulieren en ondernemers financieel advies, financiële planning, estate planning en hypothecaire planning, rond gebeurtenissen als samenwonen of scheiden, een loopbaanwissel, de aankoop van een woning, vermogensopbouw, schenken en erven, pensioen en overlijden.

De onderneming staat in het handelsregister als PUUR Advies B.V. onder KvK-nummer 77782607. Het kantoor noemt als bezoekadres de Stationsstraat 82 in Elsloo en daarnaast een adres aan de Kloosterweg in Bunde.

Bij vermogensopbouw brengt PUUR Advies eerst de financiële huishouding in kaart, voor de korte termijn en voor de komende tien tot twintig jaar, om te bepalen hoeveel er maandelijks overblijft. Van daaruit maakt het kantoor een concreet vermogensplan en zo nodig een beleggingsplan, rekening houdend met risicobereidheid en beleggingstermijn, en begeleidt het de klant in het hele proces. Alternatieven als extra aflossen op de hypotheek of de aankoop van vastgoed voor verhuur komen daarbij ook aan bod, net als de heffing over vermogen in box 3.

Het kantoor zegt bemiddeling in producten alleen in te zetten als dat echt nodig is, en werkt samen met andere specialisten. Het omschrijft zichzelf als mensgericht in plaats van productgericht, en als praktisch en concreet.

Als visie noemt Spauwen-Hoogeveen dat alle financiële producten die iemand in de loop van zijn leven afsluit, als tandwielen in elkaar grijpen: een wijziging in hypotheek, inkomen of vermogen werkt door in de andere onderdelen. Omdat ook wet- en regelgeving vaak verandert, laat zij financiële zaken en producten periodiek opnieuw analyseren en beoordelen.

PUUR Advies geeft al zijn advies op basis van uren maal tarief en in specifieke gevallen via een onderhoudsabonnement. Op zijn vergelijkingskaart voor vermogensopbouw noemt het kantoor geen gemiddelde bedragen; de tarieven geeft het op aanvraag.

Barbara Spauwen-Hoogeveen is algemeen directeur en enig aandeelhouder. Op de vergelijkingskaart voor vermogensopbouw geeft het kantoor aan niet te voldoen aan de wettelijke voorwaarden voor onafhankelijk productadvies, met als toelichting dat het algemeen advies geeft.

PUUR Advies B.V. heeft sinds 17 juni 2020 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12047418. Daarmee mag het kantoor adviseren en bemiddelen in vermogen, particuliere schadeverzekeringen, inkomensverzekeringen, consumptief en hypothecair krediet, elektronisch geld en spaar- en betaalrekeningen. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie adviseren en orders doorgeven. Spauwen-Hoogeveen staat als beleidsbepaler in het register.

Barbara Spauwen-Hoogeveen, voluit Barbara Angèle Thea-Gerda Spauwen-Hoogeveen, is oprichter, algemeen directeur en enig aandeelhouder. Zij staat als gecertificeerd financieel planner (CFP) in het register van de Federatie Financieel Planners en is volgens het kantoor ook Erkend Hypothecair Planner en erkend hypotheekadviseur. Zij werkte eerder bij banken, intermediairs en accountantskantoren en is daarnaast gecertificeerd leefstijl- en vitaliteitscoach.