PUUR Vermogensadvies & Begeleiding

PUUR Vermogensadvies & Begeleiding is een zelfstandige praktijk voor financiële planning in Sint-Maartensdijk op Tholen. Het kantoor maakt vermogensplanningen en nalatenschapsplanningen voor particulieren en ondernemers, en begeleidt hen bij de uitvoering met hulp van notarissen, fiscalisten en andere specialisten.

Oprichter Diana Lindhout-Kaashoek begon de praktijk in 2015, na een loopbaan bij banken die in 1984 begon. PUUR adviseert naar eigen zeggen op geen enkele manier over financiële producten: het kantoor sluit geen hypotheken af en opent geen spaar- of effectenrekeningen, maar rekent door welke keuzes financieel passen.

De kern van het werk is een vermogensplanning. Daarin brengt PUUR de huidige en toekomstige inkomsten en uitgaven in kaart, wat per jaar een overschot of tekort oplevert. Bij een overschot gaat het om vermogensopbouw voor latere wensen, bij een tekort om de vraag of het opgebouwde vermogen het gat kan aanvullen. Het kantoor noemt dit een integraal advies: voor ondernemers wordt ook de cashflow van de onderneming meegenomen, omdat privé en zakelijk vaak verweven zijn, bijvoorbeeld via een rekening-courant met de bv, een pensioen in eigen beheer of een verkoopopbrengst die nodig is voor de uitgaven in privé.

Voorbeelden van vragen die PUUR behandelt zijn of eerder stoppen met werken haalbaar is, of aflossen van de hypotheek voordelig is, hoeveel iemand aan (klein)kinderen kan schenken en of vermogen beter in privé of in de onderneming kan worden opgebouwd. Onder nalatenschapsplanning vallen het estateplan, schenkingen en het levenstestament. Bij een echtscheiding maakt het kantoor een financieel plan als basis voor de verdeling.

In de advisering maakt PUUR inzichtelijk welk deel van het vermogen beter risicomijdend kan worden aangehouden, bijvoorbeeld om het gewenste inkomen te halen, en welk deel met meer risico kan worden belegd in aandelen of vastgoed voor groei op langere termijn. Het kantoor ziet de financieel planner als degene die het totaalplaatje overziet en de adviezen van accountant, fiscalist en notaris met elkaar verbindt.

PUUR neemt naar eigen zeggen geen vergoedingen van derden aan. In 2015 noemde het kantoor twee vormen van honorering: een vaste fee in de vorm van abonnementen op jaarbasis, waarvan de hoogte afhangt van de gewenste advisering en begeleiding, en een uurtarief voor wie een beperkte adviesbehoefte heeft. Voor presentaties, seminars en workshops maakt PUUR een offerte. Bedragen noemt het kantoor niet; wie een traject overweegt, kan bij de kennismaking naar de actuele tarieven vragen.

PUUR (KvK 63802740) is een eenpersoonspraktijk die geen producten verkoopt en geen producten adviseert. Sinds 2022 is Lindhout-Kaashoek daarnaast als adviseur verbonden aan Erfrechtplanning, een organisatie die lezingen en adviesgesprekken over testamenten verzorgt en samenwerkt met notarissen die zij zelf selecteert.

PUUR staat niet in het AFM-register van financiële dienstverleners. Dat past bij de werkwijze: het kantoor adviseert niet over en bemiddelt niet in financiële producten. Lindhout-Kaashoek staat als CFP en MFP in het register van de Federatie Financieel Planners.

Diana Lindhout-Kaashoek (A.N. Lindhout-Kaashoek) is eigenaar van PUUR. Zij begon in 1984 bij een grootbank, slaagde in 1997 voor het examen financieel planner en stapte in 2000 over naar Schretlen & Co, waar zij zich richtte op vermogende particulieren en ondernemers. In 2001 behaalde zij het diploma van de Federatie Financieel Planners en in 2005 rondde zij de opleiding Master of Financial Planning aan de Erasmus Universiteit af.