QP Advies

QP Advies is een kantoor voor financiële planning in Katwijk dat particulieren en ondernemers adviseert over hun inkomen, vermogen en vermogensoverdracht. Naast financiële planning, vermogensadvies en estate planning verzorgt het kantoor hypotheekadvies en collectief pensioen voor werkgevers. In het AFM-register staat het als QP Financieel Advies.

Het financieel plan staat bij QP Advies voorop: eerst de wensen en doelen, daarna pas de producten die daarbij horen. Het kantoor vat zijn drijfveer samen als "rijkdom zit niet in geld, maar in de waardevolle momenten in het leven".

Een traject begint met een kennismaking, die QP Advies als investering van eigen kant ziet; daarna volgt een indicatie van de kosten. Vervolgens verzamelt het kantoor de gegevens over inkomsten, uitgaven, bezittingen en verplichtingen, zakelijk en privé, en verwerkt die in een Persoonlijk Financieel Overzicht met de gevolgen van overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid en pensionering. Op basis daarvan volgt een plan, bijvoorbeeld voor eerder stoppen met werken, het structureren van vermogen of het fiscaal gunstig overdragen ervan. QP Advies begeleidt ook de uitvoering, van het aanvragen van een hypotheek tot het opbouwen van vermogen en het afsluiten van een lijfrente of verzekering. Met een onderhoudsabonnement wordt het plan periodiek bijgewerkt.

Voor beleggen hanteert QP Advies vijf uitgangspunten. Beleggen gebeurt gestructureerd en zonder emotie: het kantoor zegt niet te geloven dat het de beurs kan verslaan door fondsselectie of het kiezen van in- en uitstapmomenten. Verder belegt het voor de lange termijn, wereldwijd gespreid, duurzaam (bedrijven met onacceptabel gedrag worden gemeden) en tegen lage kosten. De beleggingsstrategie is gericht op de doelen van de cliënt, niet op een zo hoog mogelijk rendement.

Onder estate planning vallen schenken aan (klein)kinderen, schenken op papier, het opstellen of aanpassen van testamenten en tijdige bedrijfsoverdracht. Daarbij rekent het kantoor ook de gevolgen voor de eigen bijdrage in de Wet langdurige zorg door.

Voor financiële planning, vermogensadvies en estate planning rekende QP Advies in 2025 een uurtarief van 175 euro exclusief btw. Na de kennismaking volgt een indicatie van het verwachte aantal uren.

Voor productadvies gelden vaste bedragen, vrijgesteld van btw. Advies en bemiddeling voor een hypotheek kostte in 2025 2.900 euro voor starters en 3.450 euro voor doorstromers. Advies over een lijfrente kostte 650 euro (uitkerend) of 900 euro (opbouwend), met een opslag van 530 euro als er wordt belegd. Een arbeidsongeschiktheidsverzekering kostte 1.200 euro.

QP Advies is een vennootschap van drie vennoten, die ook als beleidsbepalers in het AFM-register staan. QP Advies presenteert zich als zelfstandig advieskantoor. De ondersteuners begeleiden de aanvraag van producten zoals een beleggingsrekening, hypotheek of verzekering.

QP Financieel Advies (KvK 28106186) heeft sinds 8 september 2006 een AFM-vergunning als financiële dienstverlener onder nummer 12005765. De vergunning omvat adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair en consumptief krediet, inkomens- en pensioenverzekeringen, premiepensioenvorderingen, spaar- en betaalrekeningen en elektronisch geld, plus adviseren over en orders doorgeven in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen. Schadeverzekeringen voor particulieren vallen sinds september 2023 niet meer onder de vergunning. Drie adviseurs staan als CFP in het register van de Federatie Financieel Planners.

Jaco van der Plas (drs., CFP) en Diana van Beelen (MScBA, CFP) richten zich op financiële planning, vermogensadvies en estate planning. Teun Ouwehand (CFP) behandelt collectief pensioen en hypotheekadvies. Zij zijn de drie vennoten van het kantoor. Rosalie van Beelen is hypotheekadviseur; Petra Westgeest en Hendrik van Beelen vormen de ondersteuning.