Roosen Financieel Advies

Roosen Financieel Advies is de praktijk van financieel planner Rob Roosen in Malden, bij Nijmegen. Hij helpt particulieren en ondernemers in privé met een financiële analyse, een persoonlijk financieel plan, vermogensadvies en hypotheekadvies. Roosen begon de praktijk in 2017, na 37 jaar bij een Nederlandse bank, waarvan de laatste jaren als private banker.

Het kantoor heeft een AFM-vergunning als financiële dienstverlener en adviseert naar eigen zeggen onafhankelijk over vermogensopbouwproducten. Het motto van de praktijk is "zorgeloos genieten door grip op uw financiën".

Voor een financiële analyse maakt de klant met Roosen een financiële foto van de huidige situatie en werkt daarna zelf verder in het financiële dashboard van mijngeldzaken.nl, met hulp van Roosen bij vragen. Een persoonlijk financieel plan gaat verder: het omvat de financiële huishouding, inkomen, uitgaven, pensioen en vermogen, met risicoscenario's en oplossingen op financieel, fiscaal en juridisch gebied.

Bij vermogensadvies gaat het om de keuze tussen sparen en beleggen, afhankelijk van het risico dat de klant wil lopen, de periode waarin het vermogen niet nodig is en het beoogde rendement. Vermogensopbouw ziet Roosen alleen als onderdeel van een financieel totaalplan. Hij begeleidt klanten naar een vermogensbeheerder die volgens hem het best past. Tot de partijen waarmee de praktijk werkt, behoren onder meer OAKK, The Index People, Dexxi, Indexus en HIP Capital.

Daarnaast geeft Roosen gericht advies, bijvoorbeeld over het aflopen van een rentevaste periode, lijfrentepolissen of een voorstel van de bank als second opinion, en begeleidt hij de financiële kant van een echtscheiding, van de woning en het pensioen tot de alimentatie.

Voor advies over vermogensopbouwproducten zoals lijfrente, beleggingsfondsen en beleggingsobjecten noemde Roosen in oktober 2023 een gemiddelde prijs van 800 euro, zowel voor alleen advies als voor advies met het regelen van het contract, en zowel voor consumenten als voor ondernemers. Hoe complexer de situatie, hoe hoger de prijs. Gesprekken kunnen op kantoor, bij de klant thuis, per video of telefonisch.

Roosen Financieel Advies is een eenmanszaak van Rob Roosen. Voor vermogensopbouwproducten geeft het kantoor naar eigen zeggen onafhankelijk advies in de wettelijke zin: het vergelijkt voldoende producten en adviseert niet uitsluitend producten van verbonden aanbieders.

Roosen Financieel Advies (KvK 69538611) heeft sinds 1 september 2018 een AFM-vergunning als financiële dienstverlener onder nummer 12045859. De vergunning omvat adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair krediet, inkomens- en particuliere schadeverzekeringen en spaar- en betaalrekeningen, plus adviseren over en orders doorgeven in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen. Rob Roosen staat als CFP in het register van de Federatie Financieel Planners.

Rob Roosen (CFP) is eigenaar van de praktijk en werkt alleen. Hij werkte 37 jaar bij een bank, de laatste jaren als private banker, voordat hij in 2017 als zelfstandig financieel planner begon.