Ruijs Vermogensplanning

Ruijs Vermogensplanning is een vermogensplanner in Naarden en een handelsnaam van Ruijs Veelzijdig Financieel Advies B.V., dat in 2002 is opgericht. Het kantoor stelt op basis van persoonlijke doelen en levenssituatie een vermogensplan op, kan de uitvoering regelen en volgt de financiële situatie daarna.

Eigenaar is Gerrit Ruijs. Het kantoor kiest naar eigen zeggen bewust voor een langdurige relatie met een beperkte groep klanten, veelal hoogopgeleide ondernemers en managers, gepensioneerden en mensen met een stamrecht-bv.

Na een kennismaking inventariseert Ruijs de inkomsten, uitgaven, bezittingen en schulden en de samenhang daartussen, en bespreekt het de verwachtingen voor de toekomst. Daarna volgt een vermogensplan met een langetermijnstrategie die bestand moet zijn tegen verschillende scenario's. Vier thema's staan daarin centraal: studerende kinderen, pensioen, zorg en woonwensen. De uitvoering kan het kantoor ook verzorgen, bijvoorbeeld met pensioenvoorzieningen, hypotheken en producten voor vermogensopbouw, arbeidsongeschiktheid en overlijden.

Daarna maakt Ruijs afspraken over het monitoren van de financiële situatie. Bij veranderingen in de persoonlijke situatie bespreekt het kantoor wat nodig is om het plan te blijven volgen. Klanten krijgen toegang tot een app waarin zij zelf kunnen zien of hun vermogen op schema ligt.

Beleggen is bij de meeste klanten een onderdeel van het vermogensplan. Ruijs legt de nadruk op een visie voor de lange termijn: beleggers met een lange horizon voelen volgens het kantoor minder druk van marktsentiment en marketingacties. Het kantoor streeft naar een eenvoudige portefeuille die makkelijk te begrijpen en te onderhouden is en daardoor over het algemeen goedkoper is. Gerrit Ruijs noemt zijn aanpak "advies met hoofd en hart": het plan moet niet alleen rationeel kloppen, maar ook passen bij wat de klant belangrijk vindt.

Voor advies over en het regelen van een vermogensopbouwproduct noemde Ruijs in september 2023 een gemiddelde prijs van 750 euro voor consumenten en 1.499 euro voor ondernemers. Het kantoor biedt voor vermogensopbouw geen los advies zonder uitvoering en geen uitvoering zonder advies aan. De dienstverlening bij vermogensopbouw betreft spaarverzekeringen en lijfrenten. Gesprekken kunnen op kantoor, bij de klant thuis, per video of telefonisch.

Ruijs Veelzijdig Financieel Advies B.V. heeft Gerrit Ruijs als enig aandeelhouder en directeur. Voor vermogensopbouwproducten geeft het naar eigen zeggen onafhankelijk advies in de wettelijke zin: het vergelijkt voldoende producten en adviseert niet uitsluitend producten van verbonden aanbieders.

Ruijs Veelzijdig Financieel Advies B.V. (KvK 34167814, statutair gevestigd in Laren) heeft sinds 28 december 2006 een AFM-vergunning als financiële dienstverlener onder nummer 12010785; Ruijs Vermogensplanning is een van de geregistreerde handelsnamen. De vergunning omvat adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair krediet, inkomens-, zorg- en schadeverzekeringen, spaar- en betaalrekeningen en elektronisch geld, plus adviseren over en orders doorgeven in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen. G.J. Ruijs staat als beleidsbepaler in het register.

Gerrit Ruijs is eigenaar en adviseur van Ruijs Vermogensplanning. Volgens hem houdt zijn advisering rekening met de persoonlijkheid van de klant, omdat mensen financiële beslissingen niet alleen rationeel nemen.