Somers Finance

Somers Finance is de praktijk van vermogensplanner Eloy Somers in Heerhugowaard. Hij helpt ondernemers en particulieren met een vermogensplan waarin vermogen, belastingoptimalisatie en pensioen samenkomen, en verzorgt daarnaast belastingaangiften voor de inkomstenbelasting en omzetbelasting.

Het kantoor biedt twee vormen van advies: een persoonlijk traject dat uitmondt in een volledig vermogensplan, en advies op maat voor losse vragen, zoals een second opinion of een quick scan. Somers Finance noemt zich een onafhankelijk vermogensplanner.

Het traject voor een vermogensplan heeft vijf stappen. Na een vrijblijvende kennismaking levert de klant de gegevens aan en brengt Somers inkomen, vermogen en pensioen in kaart. In een strategiesessie bespreken klant en planner de huidige situatie en de doelen, zoals eerder stoppen met werken, vermogensgroei of belasting besparen. Daarna werkt Somers scenario's uit en vertaalt die in een plan, en hij begeleidt de klant bij de uitvoering. Voor ondernemers ligt de nadruk op de samenhang tussen privé en zakelijk vermogen, fiscale optimalisatie en pensioenopbouw; voor particulieren op beleggen, sparen, vermogensopbouw en pensioen.

Somers vat zijn aanpak samen in drie uitgangspunten: inzicht is het begin van alles, een plan zonder uitvoering blijft op papier, en elke situatie vraagt een eigen plan. Het plan moet onderbouwde keuzes geven rond sparen, beleggen en investeren. Een groot vermogen is volgens het kantoor geen voorwaarde: vermogensplanning kan ook beginnen met een klein bedrag per maand.

Als voorbeelden noemt Somers Finance onder meer een ondernemer met een schommelend inkomen die via de middelingsregeling 4.000 euro belasting terugkreeg, en een klant voor wie werd doorgerekend hoe een tweede woning op Aruba het best kon worden gefinancierd.

Het kennismakingsgesprek van ongeveer dertig minuten is kosteloos. De prijs van een vermogensplan hangt af van de situatie en de gewenste begeleiding; na de kennismaking ontvangt de klant een voorstel. Advies op maat gaat op aanvraag. Volgens de algemene voorwaarden worden de tarieven vooraf kenbaar gemaakt, zijn prijzen exclusief btw en is het honorarium niet afhankelijk van de uitkomst van de werkzaamheden, tenzij schriftelijk anders is afgesproken.

Een tariefvorm of bedragen noemt Somers Finance niet. Wie een vermogensplan overweegt, kan in het kennismakingsgesprek vragen naar de vorm van de honorering, bijvoorbeeld een vast bedrag of een uurtarief, en naar de verwachte hoogte.

Somers Finance (KvK 99832895) is een eenmanszaak van Eloy Somers, die zich onafhankelijk vermogensplanner noemt en het kantoor zelf heeft opgericht.

Somers Finance staat niet in het AFM-register van financiële dienstverleners. Eloy Somers staat als CFP in het register van de Federatie Financieel Planners.

Eloy Somers (CFP) is eigenaar van Somers Finance. Hij werkt naar eigen zeggen meer dan tien jaar in de financiële sector en volgde naast de CFP-opleiding onder meer opleidingen op het gebied van fiscaliteit, juridische structuren en vermogensoverdracht.