Tekelenburg en Zuurveld Financiële Diensten

Tekelenburg en Zuurveld Financiële Diensten is een advieskantoor in Schalkhaar, bij Deventer, voor financiële planning, vermogensplanning, hypotheken, verzekeringen en financiële administratie. De twee vennoten, Herman Tekelenburg en Martijn Zuurveld, zijn beiden gecertificeerd financieel planner.

Het kantoor werkt provisievrij: de cliënt betaalt voor de tijd die aan het advies wordt besteed, op basis van een offerte vooraf. Tekelenburg en Zuurveld heeft sinds oktober 2022 een AFM-vergunning als financiële dienstverlener.

Het kantoor werkt volgens het gedachtegoed van de Federatie Financieel Planners. Bij financiële planning is het gewenste besteedbare inkomen het uitgangspunt, afgestemd op de doelen van de cliënt, met aandacht voor fiscale en juridische regels, vermogensbeheer, financieringen, verzekeringen, sociale zekerheid en pensioen. Die onderdelen kunnen los of in samenhang worden ingevuld.

Voor vermogen stelt het kantoor een vermogensplan op. Dat gaat in op de risico's van beleggen en van sparen, op pensioen, lijfrente en andere vormen van vermogen, en op schenken en erven: wie het vermogen erft, wat er met een bedrijf of woning gebeurt en of het verstandig is al een deel aan kinderen of kleinkinderen te schenken.

Een traject begint met een vrijblijvend gesprek waarin wensen en plannen worden geïnventariseerd. Daarna ontvangt de cliënt een offerte op maat en werkt het kantoor na akkoord het advies uit. Is daarbij een product nodig, dan zoekt het een aanbieder die past bij de voorwaarden die de cliënt stelt. Na het advies spreken kantoor en cliënt af hoe het plan wordt bewaakt. Gesprekken vinden plaats op kantoor, bij de cliënt thuis, via video of telefonisch. Daarnaast verzorgt het kantoor bedrijfsadministratie en belastingaangiften.

Producten biedt het kantoor provisievrij aan; de cliënt betaalt voor de tijdsinspanning, vooraf vastgelegd in een offerte. Voor advies over een vermogensopbouwproduct noemt het kantoor een gemiddelde prijs van 595 euro als het ook het contract regelt, en 360 euro voor alleen advies (prijspeil januari 2025). Na het advies biedt het kantoor ook betaalde onderhoudsdiensten aan.

Tekelenburg en Zuurveld zegt geen verplichtingen te hebben tegenover een bank of verzekeraar. Voor vermogensopbouwproducten verklaart het kantoor dat het voldoende producten vergelijkt en niet uitsluitend producten van verbonden aanbieders adviseert, de twee wettelijke voorwaarden om advies onafhankelijk te mogen noemen. Het kantoor is in handen van de twee vennoten en heeft geen eigen producten.

Het kantoor staat sinds 18 oktober 2022 in het AFM-register onder vergunningnummer 12049047, met R.M. Zuurveld en H.A. Tekelenburg als beleidsbepalers. De vergunning omvat adviseren en bemiddelen in onder meer vermogen, hypothecair krediet, pensioenverzekeringen, premiepensioenvorderingen, inkomens-, schade- en zorgverzekeringen, consumptief krediet en spaarrekeningen, en adviseren over en orders doorgeven in beleggingsinstellingen. Het kantoor is aangesloten bij Kifid onder nummer 300.018416.

Beide vennoten staan als Certified Financial Planner (CFP) in het register van de Federatie Financiële Planning.

Martijn Zuurveld is financieel planner, hypotheekadviseur en adviseur voor vermogen en verzekeringen. Herman Tekelenburg is financieel planner; hij had eerder een eigen kantoor, Tekelenburg Financiële Planning, dat van 2011 tot 2023 een AFM-vergunning had. Marion Krijgsman adviseert over bedrijfsadministratie en belastingen, en Wim Pasman is het vaste aanspreekpunt bij hypotheekaanvragen.