Van Schaik Vermogensregie

Van Schaik Vermogensregie is het eenmanskantoor van financieel planner Bob van Schaik in Gouda. Hij adviseert particulieren over hun vrij belegbare vermogen: eerst met een financieel plan, daarna met advies en begeleiding bij het beleggen en periodieke nazorg. Het vermogen zelf staat bij een externe vermogensbeheerder.

Van Schaik begon het kantoor in 2021, na een loopbaan bij Rabobank. Het financieel plan biedt hij aan in combinatie met een te beleggen vermogen van ten minste 100.000 euro.

Een traject kent zes stappen: een kennismakingsgesprek, het in kaart brengen van de huidige situatie, een analyse met planningssoftware, een bespreking van de uitkomsten, advies en begeleiding bij het beleggen, en periodieke nazorg waarin de situatie wordt doorgenomen en zo nodig bijgestuurd. Van Schaik werkt daarbij samen met hypotheekspecialisten, accountants, notarissen, makelaars en assurantiekantoren.

Van Schaik stelt dat geld geen doel op zich is maar een middel om een gewenste levensstijl te bereiken, en dat het vermogen daarom naadloos moet aansluiten op het financieel plan. Hij zegt zich daarbij niet van de wijs te laten brengen door de waan van de dag.

Het beleggingsadvies volgt een vaste volgorde. Eerst stelt Van Schaik een strategische verdeling over aandelen en obligaties vast, afgestemd op het beleggingsprofiel uit de financiële planning. Marktomstandigheden kunnen aanleiding zijn om daar tactisch van af te wijken. Voor de invulling gebruikt hij beleggingsfondsen en ETF's, gespreid over sectoren, regio's en landen. Er wordt standaard belegd met criteria op het gebied van milieu, maatschappij en goed bestuur.

Volgens Van Schaik volgen zijn verdiensten uit de beleggingen. De kostenstructuur hangt af van de wensen van de klant, de complexiteit van diens situatie en de omvang van het vermogen dat onder zijn advies wordt belegd. Voordat de werkzaamheden beginnen, doet hij de klant een aanbod op maat. Voor elk jaar dat iemand klant is, laat het kantoor een boom planten via Trees for All.

Van Schaik Vermogensregie is een eenmanszaak (KvK 83706186) met Bob van Schaik als eigenaar en enige beleidsbepaler in het AFM-register. Het kantoor beheert zelf geen vermogen: het belegde vermogen wordt ondergebracht bij een externe vermogensbeheerder, en Van Schaik adviseert en begeleidt de klant daarbij.

Van Schaik Vermogensregie heeft sinds november 2021 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12048440. Het kantoor mag adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair krediet, spaar- en betaalrekeningen en inkomensverzekeringen. Inkomensverzekeringen vallen daaronder alleen in combinatie met vermogen of een hypotheek. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". Het kantoor is aangesloten bij klachteninstituut Kifid onder nummer 300.018163.

Bob van Schaik is eigenaar van het kantoor en staat ook in het handelsregister als eigenaar. Hij studeerde van 1996 tot 2000 aan de Hogeschool voor Economische Studies in Rotterdam en werkt naar eigen zeggen meer dan 25 jaar in de financiële sector, onder meer bij Rabobank. Hij staat in het register van de Federatie Financieel Planners als gecertificeerd financieel planner (CFP). In 2021, toen nog werkzaam bij Rabobank Hollandse IJssel, behoorde hij tot de tien kandidaten voor de FFP-verkiezing Financieel Planner van het Jaar.