Vermogen voor later

Vermogen voor later is de praktijk van financieel planner Monique Jansen-Deurman in Driebergen-Rijsenburg. Zij helpt uitsluitend particulieren met vragen over hun geld in verschillende levensfasen: van een buffer en beleggen tot pensioen, samenwonen, nalaten en vermogen opbouwen met een doel.

Het kantoor werkt fee-only: de klant betaalt voor tijd en advies, niet voor producten. Vermogen voor later verkoopt geen financiële producten en bemiddelt er ook niet in.

Jansen werkt met acht thema's die in verschillende fasen van het leven spelen: buffer of beleggen, pensioen en inkomen later, een kind helpen een woning te kopen, samenwonen en trouwen, nalaten en nabestaanden, regelingen voor als iemand zelf geen beslissingen meer kan nemen, financiële risico's en vermogen opbouwen met een doel. Bij het thema buffer of beleggen gaat het om de vraag welk deel van het geld vrij moet blijven en welk deel voor de lange termijn kan worden belegd. Bij vermogen met een doel staat de vraag centraal waarvoor iemand vermogen opbouwt.

Een traject begint met een gratis kennismaking van ongeveer dertig minuten, online of telefonisch. Willen beide partijen verder, dan volgt een offerte of opdrachtbevestiging met een vooraf afgesproken prijs. Daarna werkt Jansen de vraag uit en zet zij de keuzes op een rij; de klant beslist zelf. Zij beschrijft haar advies als oriënterend en planmatig van aard.

Het kantoor adviseert niet over concrete financiële producten zoals verzekeringen, hypotheken, beleggingsproducten of leningen. Wie zo'n product wil afsluiten, verwijst Jansen door naar een adviseur met een Wft-vergunning. Daarmee is de dienstverlening volgens het kantoor geen financieel advies in de zin van de Wet op het financieel toezicht.

Vermogen voor later rekent voor tijd en advies en spreekt de prijs altijd vooraf af, afgestemd op de vraag van de klant. Jansen werkt met een uurtarief dat zij vooraf met de klant bespreekt. Genoemde bedragen zijn volgens de algemene voorwaarden inclusief btw. Het kantoor ontvangt geen provisie, kickback of andere vergoeding van banken, verzekeraars of andere aanbieders. De eerste kennismaking is kosteloos.

Vermogen voor later is een eenmanszaak van Monique Jansen-Deurman (KvK 86137034). Het kantoor is niet verbonden aan een bank, verzekeraar, vermogensbeheerder of fondsaanbieder, heeft geen eigen producten en bemiddelt niet in producten van anderen.

Vermogen voor later staat niet in het AFM-register van financiële dienstverleners. Omdat het kantoor niet adviseert over en niet bemiddelt in concrete financiële producten, valt de dienstverlening naar eigen zeggen buiten de Wft. Monique Jansen staat met haar praktijk in het register van de Federatie Financiële Planning (FFP).

Monique Jansen-Deurman is doctorandus en werkt alleen. Zij heeft volgens het kantoor ruime ervaring met vermogensadvies. Zij heeft de Wft-diploma's Basis, Vermogen, Pensioen en Hypothecair krediet en volgde de opleiding tot financieel planner.