Wassenaar Vermogensregie

Wassenaar Vermogensregie is de adviespraktijk van Irene Wassenaar in Rijswijk. Het kantoor doet financiële planning voor particulieren en ondernemers, vermogensregie voor vermogende particulieren, directeuren-grootaandeelhouders en families die begeleiding willen bij hun bankzaken en beleggingsportefeuilles, en financieel advies voor verenigingen, goededoelenstichtingen en kerkgenootschappen.

Het kantoor is een eenmanszaak, ingeschreven bij de KvK onder nummer 60420057 en gevestigd aan de Lange Dreef in Rijswijk. De naam verwijst naar de achternaam van de eigenaar, niet naar de gemeente Wassenaar.

Bij vermogensregie treedt het kantoor op als regisseur naast de bank of vermogensbeheerder van de klant. Het begeleidt bij de selectie van een nieuwe bank of vermogensbeheerder, met als toets of de klant de juiste kwaliteit krijgt tegen de juiste prijs. Het vertegenwoordigt de klant bij zijn bank of beheerder door daar de kritische vragen te stellen, begeleidt periodieke evaluaties en analyseert of het vermogen goed gespreid is over regio's en vermogensklassen, zoals aandelen, obligaties, spaarproducten en alternatieve beleggingen. Omdat vermogen vaak bij meerdere instellingen staat, maakt het kantoor een gecombineerde vermogensrapportage met de posities per instelling.

De financiële planning, die het kantoor een financiële APK noemt, bekijkt of hypotheek, lijfrenten, verzekeringen en pensioen passen bij de situatie en wensen van de klant, en wat de gevolgen zijn van pensionering, arbeidsongeschiktheid, ontslag, faillissement, echtscheiding, overlijden en vermogensoverdracht. Daarnaast adviseert Wassenaar over het fiscaal gunstig overdragen van vermogen en over filantropie, en helpt zij bij administratieve zaken.

Het uitgangspunt van het kantoor is dat een groot vermogen goed geregisseerd moet worden: gespreid, en met iemand die kritisch meekijkt of het goed wordt beheerd tegen een redelijke prijs. Wie naast rendement meer met zijn vermogen wil, bijvoorbeeld maatschappelijk verantwoord beleggen, krijgt daar begeleiding bij.

De inkomsten van het kantoor bestaan uitsluitend uit een uurtarief of een vast bedrag per opdracht, zoals voor een financiële APK. Het kantoor ontvangt geen vergoedingen van andere partijen.

Irene Wassenaar staat in het handelsregister als eigenaar van de eenmanszaak. Het kantoor is volgens eigen zeggen niet gebonden aan een financiële instelling en heeft geen andere inkomstenbronnen dan de betaling door de klant. Wassenaar heeft daarnaast een aparte inschrijving, I. Wassenaar Beheer (KvK 59644575).

Wassenaar Vermogensregie staat niet in het AFM-register van financiële dienstverleners. Irene Wassenaar staat in het register van de Federatie Financiële Planning als gecertificeerd financieel planner (CFP), met de aanvullende titel RVB.

Irene Wassenaar (in het handelsregister Irene Cecilia Theresia Maria Wassenaar, geboren in 1968) is eigenaar en enige adviseur. Zij heeft ruim 25 jaar ervaring in vermogensbeheer en financiële dienstverlening, onder meer bij Rabobank, Pensioenfonds Metaal & Techniek en GE Artesia Bank, de voormalige Banque de Paris et des Pays-Bas. Zij is geregistreerd vermogensbeheerder (RVB) en gecertificeerd financieel planner, en rondde in 2018 de postacademische opleiding Filantropie aan de Vrije Universiteit af.