Wientjes Advies

Wientjes Advies is de praktijk van Monique Wientjes in Roden, onafhankelijk financieel planner, Registered Life Planner en fiscaal adviseur. Zij biedt twee routes: financiële planning rond de grote gebeurtenissen in het leven, en Life Planning, waarin eerst de levensdoelen van de klant worden verkend en daar een financieel plan omheen wordt gebouwd.

Het kantoor is ingeschreven bij de KvK onder nummer 09126002 en gevestigd aan de Mensingheweg in Roden.

De financiële planning is opgebouwd rond life events: ondernemen, samenwonen, kinderen, scheiding, tegenslagen, vermogen, pensioen en overlijden. Onder vermogen vallen vermogensopbouw en toekomstwensen, de aankoop en financiering van een huis, de keuze tussen sparen en beleggen met aandacht voor risicospreiding en fiscale gevolgen, en schenkingen en erfenissen. Bij overlijden gaat het onder meer om het levenstestament, de nalatenschap en het beperken van erfbelasting. Klanten hebben toegang tot een webportal waarin onder meer aangiften, verzekeringspolissen, hypotheekgegevens, akten en jaarrekeningen staan.

Life Planning volgt de EVOKE-methode van de Amerikaanse financieel adviseur George Kinder, in vier tot hooguit vijf gesprekken: exploratie, visie, obstakels, kennis en executie. In de visiefase stelt de planner drie vragen: wat zou je doen als je onmetelijk rijk was, wat als je nog vijf tot tien jaar te leven had, en wat zou je gemist hebben als je nog één dag had. Daarna wordt bekeken welke financiële stappen de doelen haalbaar maken en wordt de uitvoering in concrete stappen gepland.

Het uitgangspunt van Wientjes is dat geld ten dienste staat van een plezierig leven, en niet alleen van het hoogste rendement of de fiscaal beste optie. Onafhankelijk zijn betekent volgens haar geen producten verkopen: alleen de wensen en het belang van de klant staan voorop.

Volgens haar profiel bij het Kinder Institute of Life Planning werkt Monique Wientjes op fee-only-basis: de klant betaalt de planner rechtstreeks, en zij ontvangt geen provisie van aanbieders. Bedragen maakt het kantoor niet openbaar.

Wie een kennismaking plant, kan daarin het beste vragen naar de vorm en de hoogte van de honorering: een vast bedrag, een uurtarief, een abonnement of een percentage van het vermogen.

Monique Wientjes staat in het handelsregister als eigenaar. Het kantoor verkoopt geen financiële producten.

Wientjes Advies staat niet in het AFM-register van financiële dienstverleners. Monique Wientjes staat in het register van de Federatie Financiële Planning als gecertificeerd financieel planner (CFP), met de aanvullende titel RLP (Registered Life Planner).

Monique Wientjes (in het handelsregister Monica Wilhelmina Johanna Maria Wientjes) is eigenaar en planner. Zij werkt ruim twintig jaar in de financiële branche, de laatste jaren als onafhankelijk financieel planner, en volgde de opleiding tot Life Planner bij het Kinder Institute of Life Planning. Naast CFP en RLP voert zij de titel fiscaal adviseur (FA).