Anita Straatman

Anita Straatman is oprichter en enige adviseur van De Muntor, een kantoor voor financiële planning aan de Zwolseweg in Deventer. Zij begon het kantoor in 2006. In het register van de Federatie Financieel Planners staat zij als mevrouw A.C.J. Straatman CFP, met als opgegeven specialismen relatie, wonen, kinderen, pensioen en levensverzekering, vermogensopbouw en overlijden.

De Muntor maakt financiële plannen voor particulieren en richt zich op de financiële kant van gebeurtenissen in een relatie: samenwonen, trouwen, scheiden en het overlijden van een partner. Het kantoor verkoopt geen financiële producten en staat niet in het AFM-register van financiële dienstverleners. Naast financiële planning werkt Straatman als financieel echtscheidingsadviseur, mediator, executeur, levensexecuteur en toezichthouder. Haar werkgebied beslaat volgens haar eigen opgave een straal van 50 kilometer rond Deventer.

Straatman volgde een hbo-opleiding; op LinkedIn vermeldt zij die als HBO THW. In 2000 behaalde zij haar certificering voor financiële planning. Zij houdt die bij met de jaarlijkse permanente educatie die de Federatie Financieel Planners voor de CFP-titel eist.

Daarnaast volgde zij volgens haar eigen site opleidingen voor mediation, financieel echtscheidingsadviseur, levensexecuteur en toezichthouder. Als financieel echtscheidingsadviseur staat zij ingeschreven in het Register Financieel Echtscheidingsadviseur (RFEA), dat haar ook als mediator vermeldt.

Na haar hbo-opleiding ging Straatman aan de slag als adviseur voor agrarische ondernemers. In dat werk kwamen volgens haar vooral huwelijkse voorwaarden, het gezinsbudget, belastingen, de financiële en juridische gevolgen van overlijden en het overdragen van vermogen aan de kinderen aan bod. Rond 1996 kwam volgens haar het begrip financiële planning uit de Verenigde Staten naar Nederland als naam voor dit soort werk.

In 2006 begon zij haar eigen adviesbureau, De Muntor, ingeschreven bij de Kamer van Koophandel onder nummer 08143861. De naam verwijst volgens het kantoor naar de verbinding tussen geld, de munten, en persoonlijke begeleiding, zoals een mentor die iemand begeleidt. Een traject begint met een kennismaking, waarna Straatman de inkomens- en vermogensgegevens inventariseert, berekeningen maakt en een rapportage met advies en vervolgstappen bespreekt. Vaste tarieven maakt het kantoor niet openbaar; na het eerste gesprek geeft zij een inschatting van de tijd en de kosten.

Behalve het financieel plan begeleidt zij cliënten bij schenkingen aan kinderen, de keuze tussen sparen en beleggen, het aflossen van een hypotheek, de financiële afwikkeling na een overlijden, het opstellen van een levenstestament en de administratie en belastingaangifte voor mensen die dat zelf niet meer kunnen. Op LinkedIn schrijft zij onder meer over schenken aan kinderen en kleinkinderen en de fiscale gevolgen daarvan.

Straatman is lid van NOVEX, de vereniging voor executeurs, waar zij als levensexecuteur met een achtergrond als financieel planner staat ingeschreven. Ook is zij lid van de Vereniging van Levensexecuteurs (Velex). Daar biedt zij zich aan als adviseur, levensexecuteur op medisch en op financieel gebied en als toezichthouder. Via de Stichting Levensexecutele Nederland is volgens haar NOVEX-profiel de opvolging geregeld voor het geval zij zelf haar taken niet meer kan uitvoeren. Haar doel is volgens dat profiel om mensen die een levenstestament willen maken maar niemand weten om aan te wijzen, een onafhankelijke executeur of toezichthouder te bieden.