Richard Bosma

Richard Bosma is eigenaar en financieel planner van Financieel op Koers, een kantoor voor financiële planning aan de Spijkerboor in Sneek. In het handelsregister staat hij als Richard Lambertus Petrus Bosma ingeschreven als eigenaar van Financieel op Koers (KvK 67951716). De gegevens over zijn rol komen uit het handelsregister van de Kamer van Koophandel, aangevuld met wat het kantoor en de organisaties waarvoor hij werkt zelf over hem publiceren.

Financieel op Koers adviseert werknemers, zelfstandigen en directeuren van een bv over inkomen, vermogen en de overdracht van vermogen. Het kantoor adviseert geen producten en wordt niet betaald door banken, verzekeraars of vermogensbeheerders.

Bosma studeerde van 1987 tot 1992 aan de Hanzehogeschool Groningen. Later behaalde hij het diploma financiële planning en liet hij zich inschrijven in het register van de Federatie Financieel Planners (FFP); hij voert de aanduiding FFP achter zijn naam. Volgens het kantoor volgde hij daarnaast tientallen bankgebonden trainingen en toont hij jaarlijks zijn kennis aan om in het register te blijven.

Bosma vermeldt dat hij jarenlang klanten adviseerde over inkomen, vermogen en vermogensoverdracht. Sinds 2018 werkt hij onder de naam Financieel op Koers als zelfstandig financieel planner. De klant betaalt een uurtarief van 125 euro exclusief btw; het kennismakingsgesprek is kosteloos. De uitkomst van een traject is een rapport dat het kantoor een spoorboekje voor de toekomst noemt.

Daarnaast is Bosma als erfrechtspecialist en financieel planner verbonden aan Erfrechtplanning, een landelijke organisatie die mensen thuis adviseert over testamenten, levenstestamenten, schenkingen en erfbelasting. Op de teampagina daarvan omschrijft hij zijn werk als het vertalen van de financiële en fiscale gevolgen van het erfrecht naar wat ze voor mensen betekenen.

Bosma schrijft over zijn vakgebied op de site van zijn kantoor en op LinkedIn, onder meer over samenwonen en samenlevingscontracten (2018), financiële maatregelen tijdens de coronacrisis (2020), het levenstestament en een vierdelige reeks over schenken bij wilsonbekwaamheid (2020). Op X, waar hij sinds 2010 een account heeft, presenteert hij zich als adviseur voor inkomen, vermogen en vermogensoverdracht in Friesland.

Wat is de functie van Richard Bosma?

Bosma is eigenaar en financieel planner van Financieel op Koers in Sneek en adviseert daarnaast voor Erfrechtplanning.

Waar is Richard Bosma opgeleid?

Bosma studeerde van 1987 tot 1992 aan de Hanzehogeschool Groningen en behaalde later het diploma financiële planning, waarmee hij in het FFP-register staat.

Hoe rekent Financieel op Koers?

Het kantoor werkt op uurbasis, tegen 125 euro exclusief btw, en ontvangt geen vergoeding van productaanbieders.