Financieel op Koers

Financieel op Koers is een kantoor voor financiële planning in Sneek van financieel planner Richard Bosma. Het adviseert werknemers, zelfstandigen en directeuren van een BV over inkomen, vermogen en vermogensoverdracht. Het kantoor adviseert geen producten en wordt per uur betaald.

Bosma staat in het register van de Federatie Financieel Planners. Hij heeft volgens het kantoor jarenlang klanten geadviseerd over inkomen, vermogen en de overdracht van vermogen.

Financieel op Koers brengt de huidige financiële positie in kaart, vergelijkt die met de wensen van de klant en geeft adviezen om de positie te verbeteren. De uitkomst staat in een rapport dat met de klant wordt besproken en dat het kantoor een spoorboekje voor de toekomst noemt.

De vragen die het kantoor behandelt, gaan over inkomen en uitgaven, bezit en schulden en de overdracht van vermogen. Voorbeelden zijn of iemand alles kan blijven betalen als hij heel oud wordt, of de partner na een overlijden kan blijven leven zoals gewend, en hoe de periode tussen stoppen met werken en de ingang van pensioen en AOW kan worden overbrugd. Bij vermogen gaat het om de vraag of spaargeld beter naar aflossing van de hypotheek kan, of beleggen beter is dan sparen, of vermogen beter in de BV of privé kan worden aangehouden, en hoe het vermogen door huwelijkse voorwaarden is verdeeld.

Voor wie vermogen over heeft, adviseert het kantoor over schenken of nalaten via een testament, en over een levenstestament voor het geval iemand zelf geen beslissingen meer kan nemen. Andere aanleidingen voor een financieel plan zijn volgens Financieel op Koers het starten of overnemen van een bedrijf, wonen, pensioen, werkloosheid of arbeidsongeschiktheid, de keuze tussen trouwen, samenwonen of geregistreerd partnerschap, en de kosten van kinderen.

Het kennismakingsgesprek is kosteloos en vrijblijvend; daarin worden de vraag en de kosten besproken. Voor advies en werkzaamheden betaalt de klant een uurtarief van 125 euro exclusief btw, 151,25 euro inclusief btw. Financieel op Koers wordt niet betaald door banken, verzekeraars of vermogensbeheerders.

Omdat het kantoor geen producten adviseert en alleen door de klant wordt betaald, noemt Financieel op Koers zijn advies onafhankelijk. Bosma is eigenaar van het kantoor.

Financieel op Koers (KvK 67951716) staat niet in het register financiële dienstverleners van de AFM en niet in het register van klachteninstituut Kifid. Bosma staat in het register van de Federatie Financieel Planners als gecertificeerd financieel planner (CFP).

Richard Bosma (formeel R.L.P. Bosma) volgde naar eigen zeggen tientallen bankgebonden trainingen en behaalde daarna zijn diploma financiële planning, waarmee hij in het register van de FFP werd ingeschreven. Om in dat register te blijven, toont hij jaarlijks zijn kennis aan.