Ahlers Financiële Dienstverlening

Ahlers Financiële Dienstverlening is een financieel planningskantoor in Norg, Drenthe, van Richard Ahlers. Het kantoor richt zich op inkomens- en vermogensplanning, lijfrenteplanning en belastingzaken voor particulieren en ondernemers.

Richard Ahlers werkt sinds 1991 in de financiële dienstverlening, eerst bij banken en verzekeraars en sinds maart 2019 als zelfstandig financieel planner. In het bankwezen adviseerde hij volgens het kantoor vermogende particulieren en ondernemers over fiscale en juridische vraagstukken en over inkomen en vermogen. De eenmanszaak werd in februari 2019 opgericht en was eerder in Bedum gevestigd; het kantoor zit nu aan de Kerspel in Norg.

Bij inkomensplanning legt Ahlers een verband tussen inkomsten en uitgaven, bruto en netto, en beoordeelt hij vier situaties: een lang en gezond leven, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid en overlijden. Een centrale vraag is hoe het besteedbaar inkomen eruitziet na het stoppen met werken.

Vermogensplanning gaat bij Ahlers over vragen als sparen of beleggen, het aflossen van lopende financieringen, het werkelijke risico van een beleggingsportefeuille, het aanhouden van vermogen in de onderneming en interen op vermogen, en over de vraag hoe met zo weinig mogelijk risico een gewenst eindkapitaal kan worden bereikt.

Bij lijfrenteplanning begeleidt het kantoor klanten bij de keuze bij welke verzekeraar of bank een opgebouwd lijfrentekapitaal wordt uitgekeerd; daarbij speelt het onderscheid tussen polissen onder het oude en het nieuwe belastingregime een rol. Volgens Ahlers mag de klant die aanbieder in principe zelf kiezen en lopen de uitkeringen tussen aanbieders sterk uiteen. Daarnaast verzorgt Ahlers de aangifte inkomstenbelasting voor particulieren.

Een opdracht begint pas als de klant de schriftelijke opdrachtbevestiging heeft getekend en teruggestuurd. De klant levert alle gegevens aan die voor de planning nodig zijn en blijft verantwoordelijk voor de juistheid en volledigheid daarvan, ook als die gegevens van derden komen.

Ahlers werkt voor financiële planning met een serviceabonnement. Dat omvat een jaarlijkse update van de financiële planning in twee onderhoudsmomenten; begeleiding bij de jaarlijkse aangifte inkomstenbelasting is een uitbreidingsmodule. Het abonnement loopt minimaal twee jaar en is daarna maandelijks opzegbaar. De prijs wordt elk jaar verhoogd met de consumentenprijsindex.

Met het abonnement wil Ahlers zijn adviezen actueel houden: het kantoor werkt de situatie van de klant bij en verwerkt nieuwe financiële en fiscale ontwikkelingen, de klant meldt veranderingen in zijn situatie en wensen. Alle prijzen zijn exclusief btw en facturen moeten binnen veertien dagen worden betaald. Bedragen noemt Ahlers niet; de lezer kan er bij de kennismaking naar vragen.

Ahlers Financiële Dienstverlening (KvK 74051822) is een eenmanszaak met Richard Ahlers als eigenaar. Hij presenteert zich als onafhankelijk financieel planner. Het kantoor is niet aan een bank of verzekeraar verbonden en staat ook niet als verbonden bemiddelaar of aangesloten onderneming onder de vergunning van een andere partij in het AFM-register.

Ahlers Financiële Dienstverlening staat niet in het AFM-register van financiële dienstverleners of beleggingsondernemingen. Richard Ahlers staat in het register van de Federatie Financieel Planners als gecertificeerd financieel planner (CFP), als H.J.M. Ahlers met het kantooradres in Norg, en moet als zodanig jaarlijks permanente educatie volgen.

De aansprakelijkheid van het kantoor is volgens de algemene voorwaarden beperkt tot het bedrag waarvoor de beroepsaansprakelijkheidsverzekering dekking geeft. Keert die verzekering niet uit, dan is de aansprakelijkheid beperkt tot het honorarium voor de betreffende opdracht.

Richard Ahlers (formeel Hendericus Ahlers) is eigenaar en het aanspreekpunt van het kantoor.