Alpha Capital Asset Management

Alpha Capital Asset Management is een beleggingsonderneming in Eindhoven, in 2014 opgericht door Ben Labohm, Ortwin Linders en Dennis Richter. Het kantoor biedt beleggingsadvies, vermogensbeheer en vermogensbegeleiding aan vermogende particulieren, ondernemers, stichtingen, congregaties en vennootschappen. Volgens Alpha Capital gaat het om 142 klantrelaties en circa 520 miljoen euro beheerd en begeleid vermogen.

Advies en beheer zitten bij hetzelfde kantoor. Bij beleggingsadvies beslist de cliënt zelf; bij vermogensbeheer neemt Alpha Capital de beleggingsbeslissingen binnen een vooraf vastgelegd mandaat. Beide diensten vallen onder de eigen AFM-vergunning van Alpha Capital; het beheer is niet uitbesteed aan een andere beheerder.

Alpha Capital onderscheidt drie vormen van dienstverlening. Bij beleggingsadvies treedt het kantoor op als sparringpartner: het wijst de cliënt op beleggingskansen en houdt hem op de hoogte van marktontwikkelingen, maar de cliënt neemt de beslissingen. Bij vermogensbeheer laat de cliënt die beslissingen aan Alpha Capital over, binnen de afspraken in de beheerovereenkomst. Bij vermogensbegeleiding neemt het kantoor het vermogen niet zelf in beheer, maar helpt het bij het selecteren, beoordelen en bewaken van vermogensbeheerders en beleggingsadviseurs, en begeleidt het bestaande contacten met banken. Alpha Capital neemt ook deel aan beleggingscommissies van verenigingen en stichtingen en helpt bij het opstellen van beleggingsstatuten en mandaten.

Het kantoor hanteert een minimaal vrij belegbaar vermogen van 1 miljoen euro en zegt bewust met een beperkt aantal relaties te werken, elk met een vaste adviseur. Het vermogen staat op een effectenrekening op naam van de cliënt bij een depotbank; Alpha Capital kan via een driepartijenovereenkomst namens de cliënt opdrachten geven, maar geld alleen overboeken naar vaste tegenrekeningen. Cliënten krijgen elk kwartaal een rapportage en kunnen hun portefeuille online volgen. Advies- en beheerovereenkomsten zijn volgens het kantoor dagelijks opzegbaar.

Daarnaast voert Alpha Capital de beheervariant Alpha Vermogensbeheer Verantwoord Beleggen, een product dat ecologische en sociale kenmerken promoot (artikel 8 SFDR). Die portefeuilles bestaan uit beleggingsfondsen en indextrackers, gespreid volgens een strategische assetallocatie met periodieke herbalancering. Beleggingen in kolen, teerzanden, fossiele brandstoffen en controversiële wapens worden beperkt of uitgesloten; geselecteerde fondsen moeten minimaal een artikel 8-classificatie of een MSCI ESG-rating van BBB hebben.

Alpha Capital rekent een vaste beheerfee per kwartaal, berekend over het gemiddelde vermogen in dat kwartaal, exclusief liquiditeiten en exclusief 21 procent btw. Transactiekosten, bewaarloon en kosten van corporate actions brengt de depotbank apart in rekening. Het kantoor zegt vaste tarieven te hanteren die niet afhangen van transacties of van achterliggende partijen. Vergoedingen van fondsaanbieders of andere derden zijn volgens de algemene voorwaarden niet de bedoeling; worden ze toch betaald, dan gaan ze één op één naar de cliënt.

Medewerkers krijgen een vast salaris; het kantoor keert geen bonussen of andere variabele beloningen uit.

De partners zijn sinds de oprichting eigenaar en beleidsbepaler van Alpha Capital. Het kantoor noemt zich niet gebonden aan financiële instellingen of producten en houdt zelf geen geld of effecten van cliënten aan. Als partners noemt Alpha Capital onder meer Insinger Gilissen, Julius Bär, Van Lanschot Kempen, Infront en Ortec.

Alpha Capital Asset Management B.V. (KvK 60279095) staat sinds 8 juli 2014 in het AFM-register beleggingsondernemingen, met een vergunning voor beleggingsadvies, vermogensbeheer en het ontvangen en doorgeven van orders. De vergunning is ook gepaspoort naar onder meer België, Duitsland en Frankrijk. Het kantoor valt onder gedragstoezicht van de AFM en prudentieel toezicht van De Nederlandsche Bank. Klachten die het kantoor niet naar tevredenheid afhandelt, kunnen naar het Kifid.

Ben Labohm, Dennis Richter en Ortwin Linders zijn founding partner. Labohm werkte sinds 1997 bij onder meer Rabobank, Van Lanschot Bankiers en Deutsche Bank. Richter was na een hbo-opleiding beleggingsadviseur bij Rabobank en daarna bij Van Lanschot Bankiers. Linders begon in 1997 bij Rabobank en Van Lanschot Bankiers en werkte daarna als zelfstandig ondernemer. Guus van Herpen werkt sinds de start in 2014 bij het kantoor, studeerde in Tilburg en is sinds 2018 partner; hij is medeverantwoordelijk voor portfolio- en risicomanagement. Martijn Welten is eveneens partner. Ineke van der Linden is compliance specialist en medewerker beleggingen, na een loopbaan bij Van Lanschot Bankiers. Lydia van der Schalie is assistent-beleggingsadviseur en werkte eerder bijna 25 jaar bij Rabobank.