Blueprint Financial Life Planning

Blueprint Financial Life Planning is een kantoor voor financiële planning en beleggingsadvies in Ridderkerk. Jan Verheij en Erik Verkerk richtten het in 2012 op vanuit hun bestaande intermediairkantoor Verkerk & Verheij Adviesgroep. Beide zijn handelsnamen van Kekymaja B.V.: Verkerk & Verheij richt zich op verzekeringen en hypotheken, de financiële planning loopt onder het label Blueprint.

Het kantoor noemt zijn aanpak financial life planning: eerst de levensdoelen van de cliënt, daarna de rol van geld en vermogen daarin. Blueprint adviseert over beleggen; het beheer van de beleggingen ligt bij vermogensbeheerder NNEK.

Blueprint richt zich op ondernemers, directeuren en mensen in loondienst die over enig vermogen beschikken. Een traject verloopt in vaste stappen. Het begint met een kennismakingsgesprek over wensen, doelen en wat de cliënt waardevol vindt. In een tweede gesprek presenteert het kantoor de financiële situatie en de uitvoering die daarbij hoort. Wie wil beleggen, bespreekt dat in een vervolgafspraak waarin het vermogen wordt geanalyseerd. Daarna volgen afspraken over de dienstverlening op lange termijn, de uitvoering van het plan en periodieke gesprekken waarin de ontwikkelingen naast de doelen worden gelegd. Waar nodig schakelt Blueprint accountants, fiscalisten, vermogensbeheerders, advocaten en notarissen in.

Over beleggen zegt Blueprint te werken met een wetenschappelijk gefundeerd beleggingsbeleid, zonder voorspellingen en kortetermijndoelen, en uitsluitend met fondsen van geselecteerde, wereldwijd actieve fondshuizen. Het kantoor schreef over evidence-based investing en over het fondshuis Dimensional. Beleggen is bij Blueprint een onderdeel van de financiële planning en wordt periodiek gemonitord.

Advies en beheer zijn gescheiden. Blueprint adviseert en geeft orders door. De beleggingen van cliënten staan bij NNEK, de handelsnaam van Noordnederlands Effektenkantoor B.V., een beleggingsonderneming met een vergunning van de AFM (artikel 2:96 Wft) die samenwerkt met onafhankelijke financieel adviseurs. Cliënten bekijken hun beleggingen in het klantportaal van NNEK. Blueprint heeft zelf geen vergunning voor vermogensbeheer.

Volgens het kantoor betaalt de cliënt Blueprint rechtstreeks voor de geleverde diensten, zodat het niet afhankelijk is van provisies van productaanbieders. Blueprint noemt geen tarieven en geen vorm (vast bedrag, uurtarief of percentage); een cliënt kan daarnaar vragen bij de kennismaking. Voor het beleggen bij NNEK gelden daarnaast de beheer- en fondskosten van NNEK.

Blueprint Financial Life Planning is een handelsnaam van Kekymaja B.V. in Ridderkerk (KvK 24276326). Onder dezelfde vennootschap werkt Verkerk & Verheij Adviesgroep, dat adviseert en bemiddelt in verzekeringen, hypotheken en pensioen. Jan Verheij is volgens het AFM-register de enige beleidsbepaler. Blueprint stelt objectief en onafhankelijk van productaanbieders te werken. NNEK, de partij waar de beleggingen staan, biedt naar eigen zeggen geen eigen fondsen aan.

Kekymaja B.V. staat in het AFM-register als financiële dienstverlener onder vergunningnummer 12046266. De vergunning omvat adviseren en bemiddelen in vermogen en adviseren en orders doorgeven in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen. Daarnaast mag het kantoor adviseren en bemiddelen in schade-, zorg-, inkomens- en pensioenverzekeringen, premiepensioenvorderingen, hypothecair en consumptief krediet, spaar- en betaalrekeningen en elektronisch geld.

Het kantoor is volgens eigen opgave aangesloten bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid) onder nummer 300.017280. Jan Verheij staat als Certified Financial Planner in het register van de Federatie Financieel Planners (FFP).

Jan Verheij FFP CFP® is managing director en financieel planner, en mede-oprichter van Blueprint. Erik Verkerk richtte het kantoor samen met hem op. Diana Stam en Sascha van der Vos doen het relatiebeheer, Hans Zoeteman is marketing manager.