Goedhart Finance

Goedhart Finance is een advieskantoor in Tilburg voor financiële planning, vermogensplanning, hypotheken, pensioen en verzekeringen. Het kantoor werkt voor particulieren, mkb-ondernemers en zzp'ers en voert ook de handelsnaam Goedhart Financial Planning.

Barry Goedhart is de enige beleidsbepaler van Goedhart Finance B.V. in het AFM-register. Onder de vergunning van het kantoor werken ook twee andere adviesbedrijven van Goedhart als aangesloten onderneming: Wealth Planning en InterOpus, op hetzelfde adres aan De Werf in Tilburg.

Goedhart Finance noemt zijn vermogensdienst vermogensregie: een combinatie van advies en begeleiding. Een traject begint met een financieel overzicht van inkomsten en uitgaven en van de ruimte om geld voor langere tijd opzij te zetten. Daarna volgt een inventarisatie van de levenswensen waarvoor het vermogen bedoeld is. Samen vormen die het financieel plan, waarin het kantoor ook inflatie meeweegt en kritisch kijkt naar de waarde van pensioenaanspraken.

Uit het plan volgt welk deel van het vermogen zo min mogelijk risico mag lopen en gespaard blijft. Met de rest kan de klant beleggen, altijd gekoppeld aan de eerder vastgestelde doelen. Goedhart Finance zegt daarmee te kiezen voor doelbeleggen in plaats van rendementbeleggen, omdat beleggen zonder doel volgens het kantoor tot emotionele beslissingen en beleggingsschade leidt. Het plan wordt elk jaar geactualiseerd.

Voor de invulling van de portefeuille werkt het kantoor met modelportefeuilles van geselecteerde beleggingsfondsen. Een deel stelt Goedhart Finance zelf samen, een deel in samenwerking met andere advieskantoren onder de naam Boutique Vermogenplanners. Desgewenst zoekt het kantoor een vermogensbeheerder voor het beheer van het hele vermogen of een deel ervan. Als doelgroep noemt Goedhart Finance nadrukkelijk particulieren met een vermogen onder een miljoen euro, voor wie banken en vermogensbeheerders deze combinatie van plan en begeleid beleggen volgens het kantoor niet aanbieden.

De financiële planning omvat drie thema's: inkomen, vermogen en nalatenschap. Onder dat laatste vallen estate planning, de beoordeling van huwelijkse voorwaarden en testament, begeleiding bij de aangifte erfbelasting en, voor vaste cliënten, ondersteuning van de executeur. Voor ondernemers kijkt het kantoor ook naar het weghalen van vermogen uit de risicosfeer van de onderneming.

Goedhart Finance werkt met vaste bedragen. Voor advies over vermogensopbouw betaalt een consument volgens het kantoor gemiddeld 400 euro en een ondernemer gemiddeld 600 euro, zowel voor alleen advies als voor advies met het afsluiten van het product. Bij een complexere situatie kan het bedrag hoger uitvallen; de klant krijgt vooraf een kostenindicatie. Voor het onderhoud daarna biedt het kantoor onderhoudsdiensten aan. Medewerkers krijgen een vast salaris zonder bonus of variabele beloning.

Goedhart Finance verklaart voor vermogensopbouwproducten aan beide wettelijke voorwaarden voor onafhankelijk advies te voldoen: het vergelijkt genoeg producten en adviseert niet uitsluitend producten van verbonden aanbieders. Het kantoor zegt geen productieverplichting te hebben tegenover banken of verzekeraars. Wel stelt het een deel van zijn modelportefeuilles zelf samen.

Goedhart Finance B.V. (KvK 18072577) heeft sinds 5 april 2007 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12002314. Daarmee mag het kantoor adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair en consumptief krediet, pensioen-, schade-, zorg- en inkomensverzekeringen, premiepensioenvorderingen, spaar- en betaalrekeningen en elektronisch geld. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". Wealth Planning B.V. staat sinds november 2011 en InterOpus B.V. sinds november 2023 als aangesloten onderneming onder deze vergunning. Het kantoor is volgens eigen opgave aangesloten bij klachteninstituut Kifid onder nummer 300.000231.

Barry Goedhart staat in het register van de Federatie Financieel Planners als Certified Financial Planner (CFP) met de aanvullende titel Master in Financial Planning (MFP). Hij is ook directeur van InterOpus en Wealth Planning.