Property and Private Finance

Property and Private Finance B.V. is een adviespraktijk in Breda voor inkomens- en vermogensplanning, vermogensbegeleiding, estate planning, hypotheken en bedrijfsfinancieringen, en pensioen en verzekeringen. Het kantoor richt zich op ondernemers en vermogende particulieren en wil voor hen één aanspreekpunt zijn voor alle financiële zaken.

De onderneming staat in het handelsregister onder KvK-nummer 20107345 en is gevestigd aan de Baronielaan 285 in Breda. Directeur Theo van der Ree werkte volgens het kantoor jarenlang in het private banking van grootbanken.

Inkomens- en vermogensplanning begint met een inventarisatie van bestaande voorzieningen, de financiële positie en de persoonlijke situatie. Het doel is een passende financiële structuur, zo nodig in samenhang met de onderneming, waarin vier onderwerpen samenkomen: hypotheken en bedrijfsfinancieringen, pensioen en verzekeringen, vermogensbegeleiding en estate planning. Omdat de situatie van de klant verandert, past het kantoor die structuur regelmatig aan binnen het afgesproken raamwerk.

Bij vermogensbegeleiding adviseert Property and Private Finance over de verdeling van het vermogen en over de keuze tussen aanbieders. Bij financieringen kiest het bij voorkeur voor een constructie waarin de klant zo onafhankelijk mogelijk blijft van de geldverstrekker; de voorwaarden zijn volgens het kantoor doorslaggevend en de fiscaliteit is van belang maar niet leidend. Bij pensioen en verzekeringen ligt de nadruk op de financiële gevolgen van overlijden, arbeidsongeschiktheid en stoppen met werken.

Het kantoor noemt een visie op de lange termijn als basis voor de relatie met de klant en streeft naar een overzichtelijke financiële structuur op basis van flexibiliteit en onafhankelijkheid. Het werkt samen met specialisten in accountancy, fiscaliteit, notariaat, makelaardij en juridische zaken.

In zijn dienstverleningsdocument voor vermogensopbouw uit 2013 noemt het kantoor een uurtarief van 150 euro exclusief btw. Daarnaast rekent het een begeleidingsvergoeding van 0,4 procent per jaar, exclusief btw, over de waarde van de beleggingsportefeuille. Nazorg bij wijzigingen wordt apart per uur in rekening gebracht.

Theo van der Ree is enig aandeelhouder en directeur. Het kantoor heeft geen eigen producten. Het adviseert over vermogensopbouwproducten van andere aanbieders en vergelijkt daarbij een beperkt aantal producten van aanbieders waarmee het bij voorkeur samenwerkt.

Property and Private Finance heeft sinds 10 november 2006 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12010256. Daarmee mag het kantoor adviseren en bemiddelen in vermogen, zorgverzekeringen, schadeverzekeringen, inkomensverzekeringen, pensioenverzekeringen, premiepensioenvorderingen, hypothecair krediet en spaar- en betaalrekeningen. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie adviseren en orders doorgeven. Van der Ree staat als beleidsbepaler in het register.

Theo van der Ree, voluit Teunis Jan van der Ree, is enig aandeelhouder en directeur. Hij staat als gecertificeerd financieel planner (CFP) in het register van de Federatie Financieel Planners en voert de titel MFP (Master of Financial Planning).