Viisi

Viisi is een onafhankelijk adviesbedrijf met het hoofdkantoor aan het Surinameplein in Amsterdam. Het grootste deel van het werk is hypotheekadvies, maar onder de naam Viisi Vermogen biedt het bedrijf ook vermogensplanning en beleggingsadvies aan particulieren. Viisi noemt achttien kantoren in veertien steden en een team van ruim veertig medewerkers.

Viisi werd in december 2010 opgericht door Frank Tukker, Hergen Dutrieux, Tom van der Lubbe en Hendrik Schakel, oud-collega's uit de financiële dienstverlening. Het bedrijf werkt volgens het besturingsmodel Holacracy, met zelfsturende teams in plaats van managers.

Viisi Vermogen begint met het in kaart brengen van de financiële doelen van de klant, zoals pensioen, een grote reis of de studie van kinderen. Daarbij kijkt de adviseur welk deel al door werkgever of overheid wordt geregeld en welk deel de klant zelf moet doen. Daarna stelt Viisi samen met de klant een strategie op, waarin sparen en beleggen een plaats krijgen.

Een traject begint met een intake. Daarna volgen meestal twee afspraken: in de eerste bespreekt de adviseur de huidige situatie, de doelen en hoe de klant verstandig kan beleggen, in de tweede wordt het plan ingevuld en krijgt de klant concrete oplossingen. Omdat doelen dichterbij komen en situaties veranderen, heeft de klant minstens één keer per jaar een updategesprek.

Viisi noemt zijn beleggingsaanpak evidence based: elke keuze is volgens het bedrijf gebaseerd op wetenschappelijk onderzoek, zonder ruis of hypes. Viisi stelt dat beleggen op lange termijn gemiddeld meer oplevert dan sparen, mits de belegger koersschommelingen op korte termijn accepteert, en wijst op het effect van inflatie en box 3-belasting op spaargeld.

Viisi beheert zelf geen beleggingsrekeningen. De uitvoering loopt via Oakk Beheerd Beleggen, dat toegang geeft tot onder meer de fondsen van Dimensional Fund Advisors.

Voor vermogensadvies rekent Viisi een percentage van het belegde vermogen: 0,50 procent tot 1 miljoen euro, 0,40 procent vanaf 1 miljoen en 0,30 procent vanaf 2,5 miljoen euro. Daarbovenop komen de kosten van Oakk voor beheer en platform, volgens Viisi 0,55 procent en 0,35 procent boven 1 miljoen euro, en de kosten van de beleggingsfondsen, circa 0,3 procent afhankelijk van de gekozen fondsen. Viisi noemt deze bedragen een indicatie en stelt voor elke klant een persoonlijk kostenoverzicht op.

Hypotheekadvies rekent Viisi af tegen vaste tarieven, vanaf 2.995 euro voor een eerste woning.

Viisi N.V. (KvK 51607182) is een zelfstandige onderneming en geen onderdeel van een bank of verzekeraar. Een deel van de aandelen is volgens Viisi gereserveerd voor medewerkers, die via virtuele aandelen meedelen bij een eventuele verkoop van een deel van het bedrijf. Viisi heeft geen eigen beleggingsproducten; voor de uitvoering werkt het samen met Oakk Beheerd Beleggen. Viisi meldt dat het B Corp-gecertificeerd is.

Viisi N.V. staat sinds 28 februari 2011 in het AFM-register van financiële dienstverleners onder vergunningnummer 12039833, ook onder de handelsnaam Viisi Finance. Het bedrijf mag adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair en consumptief krediet, spaar- en betaalrekeningen, elektronisch geld, inkomens-, schade- en zorgverzekeringen. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". De registratie voor pensioenverzekeringen en premiepensioenvorderingen is per 25 maart 2026 beëindigd. Beleidsbepalers zijn F.M. Tukker, T.J.A.C. van der Lubbe en H. Dutrieux.

Jaap Zonjee, Deni Nozic en Lotte Kleter staan als gecertificeerd financieel planner (CFP) in het register van de Federatie Financiële Planning.

Tom van der Lubbe studeerde geschiedenis in Leiden, Parijs en Berlijn en werd financieel planner in Berlijn. Daarna leidde hij organisaties op het gebied van financiële planning in Zwitserland en Nederland. Bij Viisi richt hij zich op mensen, coördinatie en bedrijfsontwikkeling. Hergen Dutrieux studeerde actuariële wetenschappen in Amsterdam. Frank Tukker studeerde internationale financiële economie in Amsterdam en Boston en is gespecialiseerd in financiering van beleggingspanden. De adviseurs Jaap Zonjee, Deni Nozic en Lotte Kleter zijn naast hun hypotheekwerk gecertificeerd financieel planner.