Hanzevast biedt particuliere beleggers toegang tot Woned, een open-end vastgoedfonds dat belegt in vrije-sectorhuurwoningen in Nederland. De strategie van het fonds is gericht op maatschappelijk bewust beleggen met een selectief aankoopbeleid en kostenbewust beheer: primair rendement uit exploitatie (huur) en op termijn aanvullend rendement uit waardegroei. Bij de portefeuille-samenstelling ligt de nadruk op energiezuinigheid (streven naar portefeuillegemiddeld energielabel A), behoud van monumentaal erfgoed en het financieren van nieuwbouw om de woningvoorraad uit te breiden. Voor spreiding en risicobeperking worden doorgaans objecten tussen €1 en €20 miljoen aangekocht. Het beleggingsbeleid is defensief: minimaal 75% van de beleggingen is wonen in Nederland (waarvan minimaal 65% vrije sector), geen projectontwikkelingsrisico, per object maximaal 25% van de fondsactiva en een liquiditeitsreserve van ten minste 10% van het eigen vermogen. Het fonds financiert conservatief met een doel-LTV van 45% en een maximum van 60%, en beoogt brede spreiding over middelgrote steden.
Een scheepvaartpropositie (Vlootfonds Hanzevast 3 – Handysize Opportunity Fund C.V.) bestaat, maar is closed-end en niet meer open voor inschrijving; daarom blijft de bespreking daarvan hier beperkt.
Hanzevast is sinds 1995 actief als initiator en beheerder van vastgoed- en scheepvaartfondsen. Hanzevast Capital N.V. is de beheerder van Woned. Sinds oprichting is circa €3,4 mrd in vastgoedfondsen geinvesteerd en actief financieel beheerd en circa €600 mln in 31 scheepsfondsen geïnvesteerd.
Het management wordt gevormd door Manon Wolters (algemeen directeur; ook in de directie van Hanzevast Capital N.V. en Hanzevast Real Estate B.V.) en Jaap Wolters (finance, risk & compliance; statutair directeur Hanzevast Capital sinds 1998). Rex Kanters (Head Shared Service Center), Thomas de Jong (fondscontroller vastgoed), Harmen ten Brinke (fondscontroller shipping), Anita van der Laan (directeur shipping) en Ko Wolters (risk officer) bekleden andere sleutelrollen.
De Raad van Commissarissen/het bestuur van de stichtingen bestaat uit Edwin Ezinga, Gerhard Sjobbema en Roelie Lubbers-Hilbrands. Hanzevast Real Estate verzorgt sinds 1995 het verhuur- en property-beheer namens beleggers.
Deelname aan Woned is maandelijks mogelijk; toekenning gebeurt op de eerste werkdag van de maand. Het minimale instapbedrag is €1.000 en vervolginleg kan vanaf €50. Inschrijven verloopt digitaal via een persoonlijk account met online verificatie.
Uittreden gebeurt via inkoopperiodes: de eerste start 48 maanden na toekenning en duurt 12 maanden; daarna herhaalt dit vierjaarlijks. Sinds 15 mei 2023 is de verplichte inkoop tijdelijk opgeschort; buiten inkoopperiodes kan de directie, als de liquiditeit dit toelaat, vrijwillig inkopen. Certificaten kunnen, na goedkeuring door de directie, worden overgedragen aan derden. De geadviseerde beleggingshorizon is minimaal 48 maanden en bij voorkeur circa 10 jaar.
De volgende kosten komen ten laste van de investeerders:
De volgende kosten komen ten laste van het fondsvermogen en drukken het netto rendement. De kosten betreffen onder meer:
De lange-termijndoelstelling van Woned is 7,0% per jaar (indicatief 4,0% direct en 3,0% indirect). Over kalenderjaar 2024 bedroeg het totaalrendement 7,04%, in voorgaande jaren was het rendement ook negatief. Het fonds keert in principe het gerealiseerde reguliere bedrijfsresultaat uit; interim-dividend per kwartaal is mogelijk bij voldoende resultaat. Uitkeringen worden standaard herbelegd, maar op verzoek kan cash worden uitgekeerd. De hoogte van het interim-dividend wordt met het oog op stabiliteit periodiek beoordeeld en kan worden aangepast; in zwakke jaren kan (een deel van) de uitkering worden verlaagd of aangehouden. Er geldt geen rendements- of kapitaalgarantie.
Beleggers verkrijgen geen individuele zekerheden (geen pand- of hypotheekrechten, garanties of borgstellingen) maar delen pro rata in het fondsvermogen. Financiers van Woned en de onderliggende vastgoed-BV’s verkrijgen doorgaans eerste hypotheekrechten op de objecten en kunnen aanvullende zekerheden verlangen, zoals pandrechten op huurvorderingen en rechten op verzekeringsuitkeringen; deze zekerheden strekken uitsluitend ten gunste van de financiers.
Het fondsvermogen is afgescheiden van het vermogen van de beheerder. De AIFMD-bewaarder (IQ-EQ Depositary B.V.) ziet onafhankelijk toe op kasstromen, eigendomsverificatie en naleving van het beleggingsbeleid en kan bij nalatigheid aansprakelijk zijn voor daaruit voortvloeiende verliezen. Daarnaast hanteert het fonds een minimale liquiditeitsreserve van 10%; dit zijn echter geen rechten of zekerheden voor beleggers.
Hanzevast Capital N.V. beschikt over een AIFMD-vergunning (art. 2:65 Wft) en staat onder permanent toezicht van AFM en DNB (AFM-reg.nr. 15000004). Woned C.V. kwalificeert als beleggingsinstelling onder de Wft en als alternatieve beleggingsinstelling onder de AIFMD; de bewaarder IQ-EQ Depositary B.V. is door de AFM goedgekeurd. De vergunning brengt onder meer verplichtingen mee rond integere en beheerste bedrijfsvoering, risicobeheer, betrouwbare en geschikte bestuurders, gelijke behandeling van certificaathouders, juiste en tijdige intrinsieke-waarde-vaststelling, adequate informatieverschaffing (prospectus/EID en (half)jaarverslagen) en effectief toezicht door de bewaarder.
Uitgelichte aanbieders zijn partner van Ynvest.
Uitgelichte aanbieders zijn partner van Ynvest.
Er zijn nog geen reviews voor Hanzevast Capital - Woned. Heb je ervaring met dit bedrijf?
Deel je ervaringen en stel vragen aan andere investeerders.
Open discussie op het forum →
