Independent Wealth

Independent Wealth begeleidt ondernemers bij het opbouwen van vermogen, het verlagen van hun belastingdruk en het plannen van hun pensioen. Oprichter Riwan van Wechem werkt alleen en richt zich op winstgevende IB-ondernemers, directeur-grootaandeelhouders met een bv of holding, vastgoedondernemers en ondernemers die eerder willen stoppen met werken.

De onderneming is een eenmanszaak, in november 2022 ingeschreven in het handelsregister onder KvK-nummer 88223302 met de naam OnafhankelijkPensioen en gevestigd in Heerhugowaard. Van Wechem voert beide namen; Independent Wealth is de naam waaronder het ondernemerstraject wordt aangeboden.

De kern van het aanbod is het Wealth Builders Traject, een een-op-een traject van ongeveer vier maanden. Het begint met een kennismaking, een inventarisatie en een analyse in de eerste vier weken. In week vier of vijf volgt een strategische sessie waarin scenario's en aanbevelingen worden besproken en de klant een persoonlijk actieplan krijgt. Daarna volgen drie maandelijkse check-ups over de uitvoering en een afsluitend gesprek; deelnemers krijgen vervolgens toegang tot een online omgeving met tools en updates, de Wealth Builders Hub.

Onderwerpen zijn onder meer de keuze tussen eenmanszaak, bv of holding, fiscale optimalisaties, beleggen in privé en vanuit de bv, pensioenopbouw via lijfrente en het doorgeven van vermogen. Volgens Van Wechem begint het plan bij het doel van de ondernemer, zoals eerder stoppen of het gezin verzorgd achterlaten, en rekent het daarvandaan terug. Hij gebruikt daarbij eigen planningssoftware. In zijn beleggingsvisie legt hij de nadruk op strategieën voor de lange termijn.

Het uitvoeren van transacties, juridische dienstverlening, het oprichten van een bv en doorlopend beheer na afloop vallen buiten het traject. Volgens de algemene voorwaarden hebben de aanbevelingen het karakter van strategische begeleiding en coaching en vormen ze geen individueel financieel productadvies, vermogensbeheer of belastingadvies in de zin van de Wft.

Independent Wealth werkt in beginsel met een vaste prijs per traject, die in het aanbod of de offerte wordt genoemd. De klant betaalt een aanbetaling om de sessie te reserveren en na uitvoering het restant. Werk buiten het traject kan op basis van een uurtarief worden afgesproken. De prijs komt aan bod in een vrijblijvend strategiegesprek.

Bij het traject hoort een garantie: leidt het volgens de afspraak binnen twaalf maanden na de start niet tot aantoonbare waarde, zoals een belastingbesparing of een betere structuur, dan wordt het bedrag voor de strategische sessie terugbetaald. Het gaat nadrukkelijk om een garantie op de dienstverlening, niet op beleggingsrendementen.

Van Wechem is eigenaar van de eenmanszaak. Independent Wealth verkoopt geen financiële producten en voert geen transacties uit voor klanten; de uitvoering van het plan ligt bij de klant zelf.

Independent Wealth en OnafhankelijkPensioen staan niet in het AFM-register van financiële dienstverleners en niet in het register van beleggingsondernemingen. De onderneming omschrijft haar dienst als begeleiding en coaching, niet als financieel productadvies.

Riwan van Wechem is oprichter en eigenaar. Hij studeerde financiën aan de Universiteit van Amsterdam (MSc). Eerder werkte hij bij online broker DEGIRO en als senior consultant bij KPMG, waar hij projecten bij vermogensbeheerders en pensioenfondsen ondersteunde.