Isabre Vermogensbegeleiding en Executele

Isabre Vermogensbegeleiding en Executele is de praktijk van Mélanie Visser in Abcoude. Zij begeleidt vermogende particulieren en families bij het op orde brengen en houden van hun financiële situatie, en verzorgt daarnaast de financiële afwikkeling rond overlijden, onder meer als executeur testamentair.

De onderneming is een eenmanszaak, opgericht in februari 2016 en ingeschreven bij de KvK onder nummer 65306783. Visser begon de praktijk onder de naam Isabre Vermogensbegeleiding & Family Office.

De vermogensbegeleiding begint met een inventarisatie van de financiële situatie aan de hand van de wensen en doelen van de klant. Op basis daarvan maakt Visser met de software van Private Wealth Navigator een financieel plan dat de huidige situatie en de toekomst, inclusief het pensioeninkomen, in beeld brengt. Met dat plan stelt zij samen met de klant een planning voor de lange termijn op en toetst zij of de inrichting van het vermogen daar nog bij past.

Voor de uitvoering werkt zij met specialisten zoals een fiscalist, notaris, accountant, vermogensbeheerder en bankier, die zij namens de klant aanstuurt. Onderwerpen zijn onder meer inzicht in inkomsten en uitgaven, het opnemen van overwaarde uit de eigen woning, een schenkingsplan voor kinderen, kleinkinderen en goede doelen, en het testament en levenstestament. Na afloop blijft zij beschikbaar om het plan actueel te houden.

Rond overlijden bereidt Visser gesprekken met de notaris voor, gaat zij mee naar de notaris en controleert zij of de wensen in het testament zijn vastgelegd. Na een overlijden kan zij de erfenis afwikkelen als executeur testamentair of als ondersteuning van de nabestaanden. Zij begeleidt ook klanten na een scheiding.

Isabre maakt geen tarieven openbaar. Een eerste kennismaking is vrijblijvend. Het is verstandig om daarin te vragen naar de vorm en de hoogte van de honorering, zowel voor de vermogensbegeleiding als voor het optreden als executeur testamentair.

Visser is eigenaar van de eenmanszaak. Voor vermogensbeheer, fiscaal en notarieel werk schakelt zij externe partijen in; de praktijk is niet verbonden aan een bank of vermogensbeheerder.

Isabre staat niet in het AFM-register van financiële dienstverleners en niet in het register van beleggingsondernemingen. Visser staat in het register van de Federatie Financieel Planners als gecertificeerd financieel planner (CFP).

Mélanie Visser, voluit Mélanie Maria Béate Dominica Visser, is oprichter en eigenaar. Zij volgde de Hogere Hotelschool Den Haag en werkte ongeveer tien jaar in het internationale bedrijfsleven, bij Hilton International in Londen, Walt Disney World in Florida en Endemol. Van 2005 tot en met 2015 was zij private wealth manager bij Kempen & Co en Van Lanschot Bankiers. In 2023 rondde zij de opleiding tot Certified Financial Planner af bij Dukers & Baelemans.