Personal Wealth

Personal Wealth is een vermogensplanner in Amersfoort die zich richt op ondernemers. Het kantoor maakt een integraal vermogensplan waarin onderneming, privévermogen en toekomstplanning samenkomen, en begeleidt daarna de uitvoering als onafhankelijk vermogensregisseur.

Oprichter David Bogaerds begon Personal Wealth naar eigen zeggen na jaren in financiële functies, waarin hij zag dat ondernemers met sterke bedrijven kansen lieten liggen bij fiscale optimalisatie en vermogensoverdracht. Het kantoor zegt de kennis van een vermogensplanner, fiscalist en accountant te combineren.

Het Personal Wealth Plan-traject begint met een gratis intake van ongeveer 45 minuten, digitaal of op kantoor. Daarna brengt het kantoor de volledige financiële positie in kaart, waaronder vermogen, inkomsten, pensioen en jaarrekeningen, en volgt een gesprek over doelen en wensen. In een sessie van enkele uren werken klant en adviseur voorbereide scenario's uit tot een definitief plan met concrete acties. Drie vervolggesprekken moeten de uitvoering borgen.

Bij vermogensregie kiest Personal Wealth samen met de klant een mix van beleggingscategorieën, van beursgenoteerde aandelen tot private markets, en koppelt het de klant voor de uitvoering aan externe partijen. Het kantoor levert elk kwartaal een geconsolideerd overzicht van alle vermogensposities en neemt op verzoek estate planning en vermogensopbouw voor kinderen mee.

Als uitgangspunt noemt Personal Wealth dat beleggen en fiscale optimalisatie samengaan: "hoe minder belasting je betaalt, hoe hoger het rendement." Vragen als beleggen in privé of via de bv, of het gebruik van een coöperatieve fondsstructuur voor de deelnemingsvrijstelling, maken daarom deel uit van het advies. Het kantoor publiceert rekentools, onder meer voor erfbelasting, box 3 en de keuze tussen salaris en dividend.

Personal Wealth zegt te werken met vaste, transparante prijzen en uitsluitend door de klant te worden betaald, zonder kickback fees. Per opdracht wordt afgesproken of de vergoeding bestaat uit een vast tarief, een uurtarief, provisie of een abonnement. Voor doorlopende begeleiding kent het kantoor een lidmaatschap, de Wealth Members; voor hen kan de samenwerkende accounting-specialist ook de holdingadministratie overnemen. Personal Wealth belooft dat een klant niets betaalt als hij niet volledig tevreden is.

Personal Wealth B.V. (KvK 95353461) is eind 2024 opgericht. David Bogaerds is bestuurder en enig aandeelhouder. Het kantoor stelt dat het als onafhankelijk vermogensregisseur alleen het belang van de klant dient en de klant voor de uitvoering koppelt aan partijen uit de markt, niet aan wat een bank toevallig aanbiedt.

Personal Wealth noemt private markets als vast onderdeel van zijn vermogensregie. Via zijn netwerk biedt het kantoor naar eigen zeggen toegang tot mogelijkheden om buiten de beurs te beleggen. Het wijst erop dat zulke beleggingen vaak een sterk rendement en betere spreiding bieden, maar minder liquide zijn, en dat ze daarom een gedegen planning vragen.

Personal Wealth B.V. staat sinds 31 maart 2025 in het AFM-register onder vergunningnummer 12050329. Het kantoor mag adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair en consumptief krediet, spaar- en betaalrekeningen en schade- en inkomensverzekeringen. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". D.R. Bogaerds is de enige beleidsbepaler.

David Bogaerds is oprichter, bestuurder en vermogensplanner. Sjors Geerdink begeleidt ondernemers bij belastingoptimalisatie en vermogensopbouw. Lisa Groenendijk is junior vermogensplanner en studeert fiscale economie. Nico Hanhart voert als consultant de eerste gesprekken met nieuwe klanten; hij heeft een achtergrond als performance coach. Fleur Otten is operationeel manager. Fiscaal jurist Efraïm Brouwer, met een master in fiscaal en notarieel recht, en accounting-specialist Frits Rijk werken in samenwerking met Personal Wealth.