Zeker Wonen Fondsen biedt particuliere beleggers de mogelijkheid om te investeren in Nederlands verhuurd vastgoed via vastgoedobligaties. Er zijn twee series obligaties: Serie A met een rente van 5,5% op jaarbasis en Serie B met 6,0% rente. De nominale waarde per obligatie bedraagt €1.000 (Serie A) en €25.000 (Serie B), met een minimale deelname van respectievelijk 5 obligaties (€5.000) en 4 obligaties (€100.000).
Het fonds investeert de opbrengst van de obligaties in residentieel onroerend goed, zoals woningen, appartementen en studentenhuizen. De strategie omvat het kopen, renoveren en verduurzamen van panden om ze geschikt te maken voor verhuur, en waar mogelijk het opsplitsen van grote panden in meerdere wooneenheden om de huurinkomsten en pandwaarde te verhogen.
De beleggingsstrategie is gericht op stabiele huurinkomsten op de korte termijn en waardegroei van het vastgoed op lange termijn. Zeker Wonen Fondsen maakt gebruik van een gemengde financiering, waarbij naast het eigen vermogen uit de obligatie-inleg ook bankleningen worden ingezet.

Ervaring en beheerd vermogen

Zeker Wonen Fondsen is opgericht in 2021 en maakt deel uit van de Zeker Wonen Groep in Breda. Het bedrijf wordt geleid door CEO en mede-oprichter Leon Luit, die voorheen actief was als adviseur in vastgoedverhuur en -beheer. Naast het fondsenplatform heeft de groep een eigen vastgoedbeheer- en onderhoudsbedrijf. Het beheerd vermogen is sinds 2021 gestaag gegroeid. Het tweede fonds heeft een beoogde fondsomvang van ongeveer €5 miljoen aan obligatiekapitaal.

Instappen, uitstappen en (beheers)kosten

Beleggers kunnen instappen door inschrijving op een van de obligatieleningen wanneer een fonds openstaat. Instappen kan vanaf €5.000 (5 obligaties van €1.000 bij Serie A), waardoor de drempel relatief laag is. Grotere beleggers kunnen kiezen voor Serie B vanaf €100.000 inleg. Uitstappen is in principe niet tussentijds mogelijk, omdat het gaat om obligaties met een vaste looptijd. De minimale investeringstermijn is vijf jaar. Beleggers moeten er rekening mee houden dat zij pas bij afloop van de looptijd hun hoofdsom terugkrijgen. Zeker Wonen Fondsen brengt geen expliciete aan- of verkoopkosten in rekening. Ook jaarlijkse beheerkosten worden niet apart gefactureerd, maar het fonds maakt operationele kosten die ten laste van de vastgoedopbrengsten gaan. Uitstapkosten zijn niet van toepassing, omdat tussentijdse uitstap niet is toegestaan.

Rendement

Zeker Wonen Fondsen presenteert een vast rendement op de obligaties, gebaseerd op huurinkomsten uit de vastgoedportefeuille. De geprognosticeerde opbrengsten liggen rond 5,5% à 6,0% per jaar, afhankelijk van de obligatieserie. Deze rente wordt doorgaans maandelijks uitgekeerd. Fonds II Serie A biedt een extra bonusrente van 1% per obligatie per jaar, uitgekeerd na het opmaken van de jaarrekening.  De uitkeringen vinden maandelijks plaats in de vorm van rente-uitbetalingen. Aan het einde van de looptijd is het streven om de panden te verkopen of te herfinancieren, zodat de obligatiehouders hun inleg terug ontvangen.

Risico’s

Beleggen in Zeker Wonen Fondsen kent verschillende risico’s, o.a.:

• Marktrisico vastgoed: De waarde van woningen kan dalen door marktomstandigheden.
• Inkomstenrisico (huur & leegstand): Het fonds is afhankelijk van huurinkomsten. Bij leegstand of wanbetaling dalen de inkomsten.
• Illiquiditeit & looptijdrisico: Beleggers kunnen hun geld minimaal 5 jaar niet vrij opvragen.
• Financierings- en renterisico: Stijgende rente kan de financieringskosten verhogen. Obligatiehouders zijn achtergesteld aan de bank bij een faillissement.
• Project- en operatief risico: Risico’s op bouwvertragingen, hogere renovatiekosten of tegenvallende kwaliteit.
• Regelgevingsrisico: Overheidsingrepen kunnen het rendement beïnvloeden.
• Concentratie- en schaalrisico: Minder spreiding dan bij grote fondsen.