Upgrade Estate biedt investeringsmogelijkheden in studentenhuisvesting, appartementen voor jonge professionals en kantoorruimtes voor groeiende bedrijven. De focus ligt op het creëren van gemeenschappen en het verbinden van mensen. De aanbieder selecteert projecten op basis van locatie, duurzaamheid en een doordacht concept met aandacht voor de eindgebruiker. De strategie omvat nieuwbouw, renovatie, verhuur en beheer van de panden. Er zijn drie verschillende proposities:

• Upkot richt zich op studentenhuisvesting met gemeenschappelijke ruimtes, een coach en een focus op het creëren van een community.
• Upliving biedt appartementen aan voor jonge professionals met gemeenschappelijke faciliteiten en een focus op comfort.
• Upoffiz is een kantoorconcept voor groeiende bedrijven met aandacht voor interactie, connectie en duurzaamheid.

Daarnaast is er een beperkt aanbod aan individuele studentenkamers waarin belegd kan worden.

Ervaring en beheerd vermogen

Upgrade Estate is opgericht door Koenraad Belsack en Nele Van Damme. Het bedrijf bestaat sinds 1999. De focus ligt op het verbinden van mensen en het creëren van maatschappelijke meerwaarde. Upgrade Estate heeft meer dan 20 jaar ervaring in het realiseren en beheren van huisvesting voor studenten, jonge professionals en bedrijven. Het bedrijf heeft meer dan 30 projecten gerealiseerd in 7 steden. Meer dan 6.200 investeerders en huurders maken gebruik van de diensten van het bedrijf. Er is een sterke nadruk op duurzaamheid, met aandacht voor ecologische, sociale en economische aspecten.

Instappen, uitstappen en (beheers)kosten

De minimale investeringstermijn is 3 jaar. Na deze periode is verkoop aan Upgrade Estate mogelijk of verkoop aan derden. Het is ook mogelijk om de investering te schenken, wat op elk moment kan. Het minimale instapbedrag is €110.000.

Er zijn geen kosten voor de investeerder, zoals belastingen, algemene kosten, reparaties of makelaarskosten. Upgrade Estate neemt de ongemakken van een klassieke vastgoedinvestering uit handen. Het bedrijf zorgt voor een vlotte verhuur, beheer en onderhoud.

Rendement

Het rendement wordt uitgekeerd in de vorm van een jaarlijkse netto uitkering. De basis van de uitkering zijn de huurinkomsten van het project na aftrek van de kosten. De gemiddelde jaarlijkse uitkering in 2023 was 2,58%. Daarnaast was er een gemiddelde jaarlijkse meerwaarde van 2,67% op 31/12/2023. De uitkeringen worden procentueel verdeeld onder alle investeerders op basis van hun inbreng.

Daarnaast biedt Upgrade Estate voorrang voor (klein)kinderen van investeerders in alle Upkot en Upliving projecten.

Risico’s

Beleggen brengt altijd risico’s met zich mij, bij Upgrade Estate zijn dan onder andere:

• Afhankelijkheid van huurinkomsten: De jaarlijkse uitkering is afhankelijk van de huurinkomsten van het project, na aftrek van kosten.
• Marktrisico’s: Hoewel er een grote vraag is naar studentenhuisvesting, kunnen economische schommelingen of veranderingen in de vastgoedmarkt de prestaties van het project beïnvloeden.
• Toekomstige prestaties: Uitkeringen uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst.
• Leegstand en wanbetaling: Deze risico’s worden verminderd door de eigen verhuur- en beheerservice, maar zijn niet volledig uitgesloten.
• Beperkte liquiditeit: Verkoop van de investering is pas mogelijk na 3 jaar.
• Niet-gegarandeerde meerwaarde: De gemiddelde jaarlijkse meerwaarde is gebaseerd op een momentopname en biedt geen garantie voor toekomstige meerwaarde.

Zekerheden

Upgrade Estate biedt geen specifieke zekerheden. Beleggers worden samen eigenaar van het vastgoed.

Vergunningen

Upgrade estate heeft geen vergunning van een financiële waakhond zoals de Nederlandse AFM of Belgische FSMA. Het heeft wel enkele (non-financiële) certificeringen van VOKA en Unitar.