ZIB (Zeeland Investsments Beheer) biedt mogelijkheden om te investeren in vastgoed en private equity, middels obligaties, crowdfunding en participaties in vastgoedfondsen.
- Vastgoedfondsen: Beleggers participeren in een commanditaire vennootschap (CV) gericht op recreatief of maatschappelijk vastgoed. Dit kan door directe investeringen, waarbij de CV het vastgoed koopt en verhuurt, of indirecte investeringen, waarbij de CV financiering verstrekt aan een onderneming.
- Crowdfundingdiensten: Beleggers kopen obligaties van projecten tot € 5 miljoen. Dit zijn verhandelbare schuldbewijzen voor leningen aan projecteigenaren. ZIB Beleggingsonderneming B.V. verzorgt de uitgifte en plaatsing van deze obligaties.
- Beleggingsdiensten: Vergelijkbaar met crowdfundingdiensten, maar voor projecten boven de € 5 miljoen. Ook hierbij kopen beleggers obligaties, die verhandelbare schuldbewijzen zijn voor leningen aan ondernemers.
Ervaring en beheerd vermogen
ZIB Investments is opgericht in 1999 en heeft meer dan 40 succesvolle projecten afgerond. In de afgelopen jaren heeft ZIB Investments ongeveer € 900 miljoen geïnvesteerd met behulp van meer dan 2.500 beleggers. Het team van ZIB Investments bestaat uit diverse professionals met expertise in investeringen en vastgoed. De dagelijkse leiding is in handen van de heer J.F. van den Ouden en mevrouw A.C. Oosterlinck-IJsebaert.
Instappen, uitstappen en (beheers)kosten
Vastgoedfondsen:
- Looptijd: Meestal tussen de 10 en 17 jaar.
- Minimaal instapbedrag: Vanaf € 100.000.
- Kosten:
- Eenmalige emissiekosten: 2% over de investering.
- Administratiekosten bij overdracht participaties: € 750,-.
Crowdfundingdiensten en Beleggingsdiensten:
- Looptijd:
- Crowdfundingdiensten: 7 tot 15 jaar.
- Beleggingsdiensten: 8 tot 15 jaar.
- Minimaal instapbedrag:
- Crowdfundingdiensten: Vanaf € 1.000.
- Beleggingsdiensten: Vanaf € 5.000.
- Kosten:
- Eenmalige emissiekosten: 2% over de investering.
- Administratiekosten bij overdracht obligaties: € 25 tot € 50 per obligatie, met een maximum van € 500 per transactiedatum.
Rendement
Vastgoedfondsen:
- Gemiddeld rendement: 6% tot 9%.
- Uitkering: Halfjaarlijks of per kwartaal, afhankelijk van het specifieke fonds. De uitbetaling is afhankelijk van de cashflow van het fonds.
Crowdfundingdiensten en Beleggingsdiensten:
- Rente op obligaties: 4% tot 6%.
- Uitkering: Per kwartaal, per zes maanden of per jaar, afhankelijk van het project. De uitbetaling is afhankelijk van de cashflow van het project.
Risico’s
Beleggen brengt altijd risico’s met zich mee, waaronder het risico van gedeeltelijk of volledig verlies van de investering.
- Risico’s verbonden aan de kwaliteit van de onderneming, algemene economische ontwikkelingen, rentestand en inflatie.
- Risico van beperkte liquiditeit.
- Meer specifiek voor vastgoedfondsen zijn er het huurrisico, wetgevingsrisico, debiteurenrisico, ontwikkelingsrisico en uittredingsrisico.
Zekerheden
Vastgoedfondsen:
- Elke CV heeft een externe bewaarder die toezicht houdt op de activa en geldstromen in het belang van de participanten. De bewaarder staat onder toezicht van de AFM. Participanten worden mede-eigenaar van het vastgoed in de commanditaire vennootschap.
Crowdfundingdiensten en Beleggingsdiensten:
- ZIB Bewaarinstelling beheert de geldstromen tijdens de looptijd van het project en zorgt voor de scheiding van vermogen tussen beleggers en ZIB Beleggingsonderneming B.V.
Vergunningen
De vergunningen van de AFM zorgen ervoor dat ZIB Investments en ZIB Beleggingsonderneming B.V. onder toezicht staan van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en De Nederlandsche Bank (DNB).
ZIB Investments Beheer B.V.:
- AIFMD-vergunning: Voor het beheren van alternatieve beleggingsinstellingen, waaronder vastgoedfondsen. Dit betekent dat zij voldoen aan de eisen van de Europese AIFMD-richtlijn.
ZIB Beleggingsonderneming B.V.:
- Europese Crowdfundingvergunning (ECSP): Voor het aanbieden van crowdfundingdiensten voor projecten tot €5 miljoen.
- MiFID II-vergunning: Voor het verlenen van beleggingsdiensten voor projecten boven de €5 miljoen.
