NLInvesteert biedt beleggers de mogelijkheid om te investeren in Nederlandse MKB-ondernemingen. Het platform brengt ondernemers die financiering zoeken in contact met private investeerders, regionale overheden, investeringsfondsen, ontwikkelingsmaatschappijen en banken. NLInvesteert hanteert een strategie van cofinanciering, waarbij kapitaal van verschillende bronnen wordt gecombineerd om projecten te financieren.

Er zijn meerdere proposities beschikbaar:

• Peer-to-peer platform: Beleggers kunnen rechtstreeks investeren in leningen aan MKB-ondernemingen.
• Leningenfondsen: Beleggers kunnen deelnemen aan fondsen die investeren in een gespreide portefeuille van leningen aan MKB-bedrijven. NLInvesteert biedt het Bedrijfsleningenfonds, Vastgoedfinancieringsfonds en het LGL Fonds aan.
• Private equity fonds: NLInvesteert heeft een eigen private equity fonds, NLI Capital, dat investeert in het eigen vermogen van MKB-ondernemingen.

De verschillen tussen de proposities zijn:

• Type investering: Leningen versus aandelenkapitaal.
• Minimale investering: Verschilt per propositie, vanaf €1.000 voor individuele projecten op het peer-to-peer platform en vanaf €100.000 voor fondsen.
• Risicospreiding: Fondsen bieden bredere risicospreiding dan individuele leningen.
• Rendement: Verschilt per propositie en project.

Ervaring en beheerd vermogen

NLInvesteert is opgericht in 2014. Dirkjan Takke is mede-oprichter en algemeen directeur van NLInvesteert. Hij heeft ervaring in de financiële wereld, onder andere bij KPMG en Turner. Peter Strabbing is algemeen directeur investeringsmanagement sinds 2018. Hij heeft ervaring in de financiële dienstverlening en is bekwaam in coaching, bedrijfsontwikkeling, marketingstrategie, managementadvies en bedrijfsstrategie.

NLInvesteert heeft meer dan een half miljard euro aan groeikapitaal verstrekt.

Instappen, uitstappen en (beheers)kosten

• Looptijden: Variëren per project en fonds. 36 maanden voor sommige individuele projecten, 3+3 jaar voor het Bedrijfsleningenfonds, 8-10 jaar voor het NLI Capital fonds.
• Minimale instapbedrag: €1.000 voor individuele projecten en €100.000 voor fondsen.
• Kosten: Beleggers betalen 0,10% per maand aan servicekosten over het gemiddeld uitstaand saldo van de investering.

Rendement

• Gemiddeld rendement: NLInvesteert claimt een gemiddeld netto rendement van boven de 8% voor hun fondsen. Het Bedrijfsleningenfonds heeft een verwacht rendement van 7-7,5% en het LGL Fonds verwacht een rendement van 5,5-6,5%. Individuele projecten hebben een rente variërend van 9,20% tot 12%.
• Uitkering rendement: De renteopbrengsten van het Bedrijfsleningenfonds worden maandelijks uitgekeerd. De uitkeringsfrequentie voor andere fondsen en individuele projecten varieert.

Risico’s

Investeren via NLInvesteert kent onder andere de volgende risico’s:

• Kredietrisico: De ondernemer kan mogelijk niet aan zijn betalingsverplichtingen voldoen.
• Marktrisico: Veranderingen in de markt kunnen de waarde van de beleggingen beïnvloeden.
• Liquiditeitsrisico: Het kan moeilijk zijn om de beleggingen snel te verkopen.
• Concentratierisico: Investeren in individuele projecten heeft een hoger concentratierisico dan investeren in een fonds.

Zekerheden

NLInvesteert probeert risico’s te beperken door gebruik te maken van zekerheden:

• Zekerheden in eerste en tweede verband: Deze zekerheden kunnen bestaan uit vastgoed, andere activa en garanties van het bedrijf en de ondernemer.
• Hypotheek: Bij het LGL Fonds is elke lening gedekt door een eerste hypotheek op Nederlandse landbouwgrond.

Vergunningen

NLInvesteert beschikt over een AFM-vergunning op basis van de Europese CSPR-verordening. Deze vergunning werd verkregen in november 2022. Deze vergunning verplicht NLInvesteert om te voldoen aan strenge regels met betrekking tot transparantie, informatieverstrekking en risicobeheer.