Bufr biedt beleggers de mogelijkheid om te investeren in een portefeuille van hypotheken op commercieel vastgoed in Nederland. De strategie van Bufr is gebaseerd op het identificeren van kwalitatief hoogwaardige financieringsaanvragen van ondernemers en professionele vastgoedbeleggers. Dit doen ze via een netwerk van financieel adviseurs, accountants en bedrijfsmakelaars. Bufr belegt in verschillende soorten commercieel vastgoed, met uitzondering van primair agrarisch vastgoed en vastgoed dat enkel gebruikt wordt voor horeca of retail.

Naast het Investeringsfonds biedt Bufr ook de mogelijkheid tot peer-to-peer, oftewel rechtstreeks, investeren. Bij peer-to-peer investeren kunnen beleggers vanaf €100.000,- investere. De hypotheken bij peer-to-peer investeren hebben een loan-to-value tot 75% en een vaste looptijd van 1, 2, 3 of 5 jaar.

Ervaring en beheerd vermogen

Bufr wordt geleid door Robert van der Werf, een oud-makelaar met ruim 30 jaar ervaring, en Diederik Jongema, een ervaren financier / risico-analist. Jogema is de fondsmanager van het Bufr Investeringsfonds en operationeel directeur van Bufr. De totale fondsomvang van Bufr Investeringsfonds 2 zal variëren tussen €2.500.000,- en €5.000.000,-.

Instappen en uitstappen

Beleggers kunnen doorlopend instappen in Bufr Investeringsfonds 2 vanaf een bedrag van €100.000,-. Er worden geen inlegkosten in rekening gebracht. Tussentijds uitstappen  is niet toegestaan.

Rendement

Het geprognotiseerde netto rendement van Bufr Investeringsfonds 2 is 6,25%. Het bruto rendement bedraagt 6,85%, inclusief de beheervergoeding van 0,6% per jaar. De rente wordt maandelijks uitgekeerd aan de beleggers. Als het fonds beter presteert dan verwacht, wordt 75% van de winst bovenop het geprognotiseerde rendement uitgekeerd aan de beleggers. De resterende 25% gaat naar Bufr Investeringsfonds B.V..

Risico’s

1. Geen tussentijdse uitstap mogelijk: De investering staat vast voor de volledige looptijd van 3 tot 5 jaar, tenzij een onderpand verkocht wordt en herinvestering niet binnen twee maanden mogelijk is.

2. Renterisico: Hoewel Bufr Investeringsfonds 2 een vast rendement van 6,25% biedt, is dit geen garantie. De marktrente zou in de toekomst kunnen stijgen, waardoor het rendement van Bufr minder aantrekkelijk wordt.

3. Risico van wanbetaling: Er bestaat een kans dat kredietnemers hun leningen niet terug kunnen betalen. Hoewel het eerste recht van hypotheek en de hoofdelijke aansprakelijkheid van de kredietnemer enige bescherming bieden, is het mogelijk dat de opbrengst van de verkoop van het onderpand niet voldoende is om de volledige lening te dekken.

4. Beperkte informatie over historische prestaties

5. Afhankelijkheid van Bufr: Hoewel Stichting Bufr Investeringsfonds 2 juridisch eigenaar is van de leningen en zekerheden, blijft Bufr Investeringsfonds B.V. verantwoordelijk voor het beheer van het fonds en de selectie van kredietnemers. Problemen bij Bufr, zoals operationele problemen of reputatieschade, kunnen een negatieve invloed hebben op de prestaties van het fonds.

Zekerheden

Bufr hanteert een hoogwaardig acceptatiebeleid om de risico’s voor beleggers te minimaliseren. Dit omvat een kwalitatieve analyse van de kredietnemer en het onderpand, inclusief een actuele taxatie. Beleggers krijgen via Stichting Bufr Investeringsfonds 2 het eerste recht van hypotheek op de gehele portefeuille. Daarnaast is elke kredietnemer hoofdelijk aansprakelijk. Bufr zorgt voor risicospreiding door te investeren in een gedifferentieerde portefeuille van leningen. Economisch gevoelige sectoren worden hierbij uitgesloten.

Vergunningen

De fondsbeheerder van Bufr Investeringsfonds is geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM).  Deze registratie verplicht de fondsbeheerder te voldoen aan een beperkte set van regels en wetgeving met betrekking tot het beheer van beleggingsfondsen.